За форексом – в Беларусь

Радость со слезами на глазах

Евгений Машаров, руководитель Ассоциации форекс-дилеров (АФД), открывая стрим, сообщил о новости:

– Рад сообщить всем о радостной новости: несколько недель назад была принята новая редакция базового стандарта Банка России, в которой у нас появились новые валютные пары: китайский юань, индийская рупия, бразильский реал и турецкая лира.

По словам Машарова, пары были выбраны и разрешены к торгам благодаря опросам трейдеров. Однако сами форекс-дилеры с этим не совсем согласны.

– Наши клиенты просили совсем другие инструменты: контракты на нефть, на металлы, на фондовые индексы. Да, конечно, хорошо, что добавляются новые пары, однако, статистика показывает, что интерес к ним крайне низкий, – сообщил Кирилл Дронов, управляющий директор «Альфа-форекс».

По его словам, объём торгов новыми парами составляет около одной тысячной от общих торгов. Между тем, объёмы торгов такими валютами, евро и британский фунт превышают 70%:

– Поэтому это символическая история. Теперь инструментов стало чуть-чуть больше, но, по-прежнему, продуктовая линейка российской юрисдикции остаётся самой маленькой среди других юрисдикций.

Говоря о количестве новых клиентов, которые заинтересовались новыми инструментами, Дронов заявил, что это 115 человек из 13 тысяч активных клиентов компании.

«Наши клиенты просили совсем другие инструменты: контракты на нефть, на металлы, на фондовые индексы», – Кирилл Дронов, «Альфа-форекс»

Запуская торговлю турецкой лирой, руководство «Альфы» изначально выставило размер плеча 1 к 20, однако вскоре снизило до 1 к 10:

– Мы приняли в расчёт, что в Турции ожидаются нынешней весной выборы и, соответственно, будет высокая волатильность. Таким образом, мы ограничили нашим клиентам потенциальный размер убытков.

Говоря об объёмах торгов новыми валютами, Дронов сообщил, что на первом месте находится китайский юань. На втором месте – турецкая лира, далее идёт рупия.

Интерес к юаню в «Альфе» объясняют общим интересом к данной валюте со стороны банков и бирж:

– По юаням есть у банков депозиты с положительными ставками, в отличие от евро, долларов и фунтов, – заметил руководитель «Альфа-форекс».

Новые валюты. Эффект будет, но позже

Владимир Костюков, заместитель генерального директора «ВТБ-форекс», оказался настроен более оптимистично своего коллеги:

– Мне кажется, что рынку форекс не хватает позитивных новостей. Считаю добавление новых инструментов знаковым событием, поскольку это первое расширение продуктовой линейки с момента запуска всего нашего форекс-рынка.

Эксперт добавил, что российская экономика вот уже более года живёт в новой реальности: растут торговые обороты в дирхамах, в юанях, растут инвестиции в активы, номинированные в данных валютах:

– Эффект обязательно мы увидим, но он будет отложенным.

По его словам, клиенты ВТБ проявляли интерес к торговле турецкой лирой, когда турецкий регулятор проводил агрессивную политику по снижению (увеличению) ключевой ставки:

– Поэтому, будут всплески активности по турецкой лире.

«В ближайшие 5 лет самыми востребованными валютами на форекс-рынке останутся евро, доллар и фунт стерлингов», – Ярослав Кабаков, «Финам»

Вместе с тем, Владимир Костюков выразил недоумение, что Банк России обошёл стороной такую валюту, как дирхам:

– Эта валюта много лет привязана к доллару. Кроме того, между ОАЭ и России растут торговые обороты.

Ярослав Кабаков, представитель компании «Финам», согласился с Кириллом Дроновым:

– Новые инструменты вряд ли смогут «сделать погоду» – клиентам интересны другие инструменты. Возможно, кто-то захочет захеджировать свои валютные позиции для личного потребления, отправившись в Китай или в ЮАР. Но евро, доллар и фунт останутся самыми востребованными валютами. И в перспективе следующих пяти лет картина не изменится.

Но выход есть. Белорусская юрисдикция

По словам Евгения Машарова, именно в Беларуси, благодаря взвешенному подходу Национального банка Беларуси, созданы наиболее удобные сервисы для торговли на рынке форекс:

– В этом смысле российская юрисдикция однозначно проигрывает «братской» республике по количеству и инструментов и по количеству компаний и клиентов.

Что и подтвердил Алексей Сидоров, председатель правления Ассоциации развития финансового рынка Беларуси (АРФИН), присоединившийся к стриму.

– По итогам 2022 года количество клиентов наших форекс-компаний выросло в 1,5 раза. Хотя, обычно мы росли в 2 раза, – оговорился Сидоров.

По состоянию на 1 января 2023 года количество клиентов форекс-компаний насчитывалось 270 тысяч, при этом около 94% клиентов – это нерезиденты.

«В Беларуси действует нулевая налоговая ставка, но при выводе денег в Россию необходимо заплатить налог по форме 3-НДФЛ»

Сидоров рассказал, что объём внесённых в 2022 году на депозиты средств составил $400 млн (рост в 1,5 раза). Доля белорусских клиентов в общей стоимости депозитов составляет менее 11%, доля Швейцарии – 9%, доля ОАЭ – около 17%. На Россию приходится менее 1% от всех внесённых средств.

Глава АРФИН рассказал, что в 2022 году рынок покинули 5 компаний:

– В основном это связано с санкционными историями, – пояснил он.

Кроме того, в 2022 году в продуктовую линейку были добавлены CFD на криптовалюты.

Алексей Сидоров также рассказал о работе по будущему запуску автоматизированной торговли – копировании сделок.

Дружба дружбой, но форекс – врознь

Почему же так получается – что в соседних, братских государствах – которые в среднесрочной перспективе вот-вот объединятся – столь разные форекс-рынки?

Павел Карягин, руководитель рабочей группы АФД, объясняет это тем, что белорусское законодательство в данном плане построено по принципу «разрешено всё, что не запрещено»:

– А у нас, наоборот: прописано, что нельзя, что можно… И вот такой «разрешительный» подход белорусских законодателей сильно упрощает внесение мгновенных изменений в законе.

По его словам, любая белорусская компания может начать работу с российским ИП или юридическим лицом. И, наоборот:

– Я не нашёл положений, чтобы этого делать было нельзя, – заявил Павел Карягин.

Ян Арт, главный редактор Finversia, попросил Алексея Сидорова повторить главные правила для выхода российского резидента на форекс-рынок Беларуси.

Нужно ли открывать россиянину в белорусском банке?

– Нет. Кроме того, нет необходимости покупать другую валюту для этого. Например, белорусский рубль.

Как зарегистрироваться? Нужно ли ехать в Минск?

– Нет. Как правило, достаточно при удалённой регистрации прислать фото разворота паспорта с лицом.

Что с налогообложением?

– В Беларуси действует нулевая ставка на доходы от операций на форекс-рынке. При выводе денег в российскую юрисдикцию, необходимо самостоятельно заплатить налоги (через форму 3-НДФЛ).

– Вот если бы Беларусь брала за операции с российскими резидентами хотя бы 1% налога, то вступало бы в силу соглашение об избежание двойного налогообложения, – пояснил Павел Карягин из АФД.

Москва.