Аксаков считает, что порог идентификации плательщика может вырасти до 40 тыс. рублей

Порог в 15 тыс. рублей, который в настоящее время установлен в "антиотмывочном" законодательстве для идентификации физических лиц при проведении операций с финансовыми организациями, может увеличиться до 40 тыс. рублей. Такое мнение высказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в интервью "Парламентской газете".

"Эту сумму мы должны согласовать со службой финансового мониторинга, в моем понимании, это могла бы быть цифра в 40 тыс. рублей, потому что у нас есть ряд операций, по которым идентификация граждан начинается как раз с этой цифры - 40 тыс. Может быть сделать универсальную формулу, что идентификация лиц, которые проводят финансовые операции, начинается с операций от 40 тыс. рублей и выше. Это очень здорово снизит нагрузку на финансовые институты, и, соответственно, они смогут более дешевые услуги оказывать, поскольку у них снизятся затраты", - сказал он.

Аксаков объясняет необходимость повышения порога тем, что сумма в 15 тыс. рублей была установлена еще в "нулевые" годы, и с точки зрения операций, которые проводятся в финансовых институтах, эта цифра "стала малой" - инфляция значительно снизила ее размер.

В Росфинмониторинге сообщили ТАСС, что ведомство готово обсудить эту инициативу по отдельным операциям с учетом имеющихся рисков отмывания доходов и финансирования терроризма.

В настоящее время организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать клиента или его представителя, если сумма платежа превышает 15 тыс. рублей. Однако есть исключения - например, с 29 июня 2022 года лимит страховой премии по ОСАГО и каско, при превышении которого должна осуществляться обязательная идентификация клиента, увеличен с 15 тыс. до 40 тыс. рублей.