Банк России намерен обновить основания для блокировки счетов

Банк России обновит перечь признаков сомнительных банковских операций, которые могут повлечь блокировку счета, следует из опубликованного регулятором проекта указания.

"Проект предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки и содержащихся в приложении к положению Банка России № 375-П, в целях исключения из указанного перечня устаревших (неактуальных) на настоящий момент признаков и дополнения его новыми (актуальными) признаками, а также корректировки ряда признаков", — сказано в пояснительной записке к проекту указания.

Так, например, ЦБ предлагает дополнить перечень признаков сомнительных операций пунктом, когда транзакция связана с приобретением или продажей виртуальных активов. Кроме того, сомнительными могут стать операции по списанию со счета клиента денежных средств на основании исполнительных документов.

Банк России также добавил в перечень регулярные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание. Исключениями являются экономически обоснованные операции, например, зачисление зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий. Если клиент банка отказался проводить разовую операцию или просит закрыть счет и выдать деньги после возникновения у сотрудников кредитной организации подозрений к транзакциям клиента, то это также следует считать сомнительным.