Госдума приняла закон о запрете делиться банковской тайной с иностранными органами

Госдума приняла в третьем, окончательном чтении закон, который запрещает российским банкам предоставлять иностранным компетентным органам сведения о клиентах и их операциях. Документ, инициированный правительством РФ, вносит поправки в закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (закон о контрсанкциях).

Закон разработан в целях минимизации рисков, связанных с принятием недружественными государствами изменений в национальные законодательные акты, направленные на получение от иностранных банков под угрозой штрафных санкций конфиденциальной информации, составляющей банковскую тайну.

Документ предусматривает запрет кредитным организациям направлять компетентным органам иностранных государств запрошенные сведения о клиентах и их операциях, за исключением случаев, установленных нормативными правовыми актами РФ. Согласно принятым во втором чтении нормам, запрет коснется также представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Кроме того, предусматривается оперативное информирование Росфинмониторинга и Банка России российскими кредитными организациями, получившими запрос от иностранных властей, о фактах получения таких запросов.

Как сообщил ранее замминистра финансов РФ Алексей Моисеев, обмен сведениями останется в части совместных действий по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, а также в части противодействия банковским мошенникам.

Поправками предусматривается, что кредитная организация при получении от компетентного органа иностранного государства (включая судебные органы) запроса о предоставлении соответствующих сведений не позднее трех рабочих дней со дня его получения обязана проинформировать Центральный банк РФ, который направляет эту информацию в Росфинмониторинг. Банк может проинформировать ЦБ о получении запроса с помощью личного кабинета на сайте регулятора.

Если банк нарушит требования закона, к нему будут применены меры, предусмотренные законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". К должностным лицам кредитной организации, нарушившим установленные требования, применяются меры в соответствии с федеральными законами.