МКБ нарастил чистую прибыль по МСФО на 7,4% в I квартале

Чистая прибыль по итогам 1 квартала 2024 года достигла 14,0 млрд руб. Рост прибыли г/г составил 7,4%.

Устойчивый тренд финансового результата МКБ и операционная эффективность поддерживают показатели рентабельности собственного капитала и активов, которые по итогам 1 квартала составили 18,9% и 1,2% соответственно.

Операционные доходы до создания резервов выросли на 4,8% г/г и составили 30,3 млрд руб.

Отчисления на создание резерва по долговым финансовым активам по итогам трех месяцев 2024 года составили 5,1 млрд руб., что соответствует стоимости риска на уровне 80 б.п.

Чистый процентный доход за 1 квартал 2024 года составил 23,6 млрд руб., снижение на 2% г/г произошло на фоне роста ключевой ставки в 3-4 кварталах 2023 года. Чистая процентная маржа составила по итогам 1 квартала 2024 года 2,1%. Маржинальность банковского бизнеса демонстрирует стабильные для модели МКБ уровни, несмотря на имеющуюся чувствительность к изменению процентной ставки и переоценку стоимости привлечений в 1 квартале 2024 года.

Чистые комиссионные доходы за 3 месяца 2024 года составили 3,0 млрд руб.

Операционные расходы составили 8,6 млрд руб., основными статьями расходов являются расходы на персонал и административные расходы. МКБ стабильно демонстрирует высокий уровень операционной эффективности: соотношение операционных расходов и доходов (CTI) по итогам 3 месяцев 2024 года составило 28,1%.

Совокупные активы выросли на 3,4% в 1 квартале 2024 года и достигли 4,8 трлн руб. Основным драйвером роста активов стало увеличение кредитов, выданных клиентам на 5% (4,7% без учета валютной переоценки).

Корпоративный кредитный портфель (после вычета резервов) увеличился с начала 2024 года на 5,4% до 2 266,1 млрд руб. (5,2% без учета валютной переоценки). Рост корпоративного кредитного портфеля обусловлен качественными заемщиками в различных отраслях, включая лизинг оборудования, металлургию, финансовые компании, продукты питания и сельскохозяйственную продукцию, промышленное и инфраструктурное строительство.

Объем розничного кредитного портфеля сохранился на прежнем уровне, отразив около нулевую динамику в 1 квартале 2024 г. и составил 200,5 млрд руб.  

Счета и депозиты клиентов, на которые приходится 67% совокупных обязательств, или 3 008,8 млрд руб., выросли на 5,2% за отчетный период.

Средства корпоративных клиентов по итогам отчетного периода увеличились на 3,6%, достигнув 2 149,8 млрд рублей (2,8% без учета валютной переоценки).

Средства розничных клиентов выросли на 9,4% с начала года и составили 859,0 млрд руб. МКБ продолжает предлагать лучшие условия по вкладам на рынке, что подкреплено высоким спросом и темпами роста среди розничных клиентов.

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) находится на уровне 82%.

Капитал, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», благодаря росту нераспределённой прибыли увеличился с начала года на 1,8% и составил 423,0 млрд руб. По состоянию на 31 марта 2024 года коэффициент достаточности основного капитала первого уровня составил 9,7%, достаточность капитала 1-го уровня – 11,5%, коэффициент достаточности совокупного капитала – 13,8%.

МКБ с существенным запасом соблюдает регуляторные нормативы достаточности капитала, установленные Банком России.