Нерезиденты забрали из банков Латвии 10 млрд евро на фоне борьбы с отмыванием денег

Иностранные клиенты забрали из банков Латвии 10 млрд евро после того, как в стране началась активная борьба с легализацией преступно нажитых средств и отмыванием денег, сообщила временная глава Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК) Кристине Черная-Межмале в эфире Латвийского радио.

«Этот прогресс действительно значительный. Это уже более 10 млрд евро», — сказала она.

Черная-Межмале подчеркнула, что эти деньги ушли «контролируемо», и нельзя сказать, что все они были «грязными»: «Я не могу сказать, что все это были „плохие“ деньги. Это задача ответственных учреждений — расследовать все те сообщения, которые поступают в распоряжение Службы финансовой разведки. Сотрудничество и расследование проходит в том случае, если есть какие-то подозрения, но на данный момент нам надо было показать изменения в нашем поведении относительно высокого риска, который мы на себя брали. И нам надо было вывести эти риски из нашей страны».

В настоящее время в латвийских банках остается около 3,5 млрд евро, принадлежащих нерезидентам.

Такой значительный отток средств заставил местные банки, работа которых была ориентирована на оказание услуг нерезидентам, существенно изменить свою модель ведения бизнеса. «Конечно, деньги иностранцев не запрещены, они могут быть, но эти деньги должны быть понятными и объяснимыми, нужно понимать, откуда и почему эти деньги пришли. Все эти элементы должны быть проанализированы, и задача банков — создать такой внутренний контроль, который способен все это проконтролировать и выявить, чтобы у нас в Латвии не было денег, нажитых преступным путем», — заявила Черная-Межмале.

В Латвии работают 20 банков, в том числе шесть филиалов иностранных кредитных организаций.

«Чиста» банковского сектора Латвии началась после скандала с одним из крупнейших банков страны ABLV Bank. В феврале 2018 года Минфин США обвинил ABLV в отмывании денег и подкупе чиновников. Банк принял решение о самоликвидации.

После этого латвийские власти запретили банкам работать с так называемыми компаниями-пустышками. Кредитным организациям было дано полгода, чтобы переориентировать свою деятельность. В результате из латвийских банков также стали уходить нерезиденты.

По данным КРФК, всего среди клиентов латвийских банков было более 26 тыс. «пустышек», доля которых составляла около 36%.