ЦБР советует банкам отсекать сомнительных клиентов от платежных карт

ЦБР готовит рекомендации для банков по вычислению клиентов, использующих банковские карты для незаконного обналичивания, чтобы перекрыть канал, через который проходит до 80 процентов таких операций.

"Ключевая мера - это внедрение самими банками автоматизированной системы, которая будет позволять в конце операционного дня раскладывать поступления безналичных денег на счета карт клиентов и их снятия. И по частоте снятия, по количеству лиц, которые его проводят, - этот анализ может позволять четко идентифицировать карты тех клиентов, которые используются в нехороших целях", - сказал журналистам глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР Юрий Полупанов.

Платежные карты массового сегмента стали активно использоваться для обналички после того, как ЦБ в прошлом году перекрыл схему с вовлечением платежных агентов.

Часть объема ушла в карты, говорит Полупанов.

"Сегмент массовых карт, по объему он лидирующий - около 70-80 процентов от всего объема", - сказал он.

Зампред ЦБР Дмитрий Скобелкин оценил объем обналички в 2015 году в 400 миллиардов рублей.

"При локализации (проблемы) не видим другой инфраструктуры, чтобы этот объем получить", - сказал Полупанов.

Полупанов говорит, что автоматизация процесса отслеживания потоков с карт - мера "достаточно затратная" в денежном и временном выражении, и в качестве промежуточных мер банки идут на снижение количества карт, выдаваемых клиентам, и сокращение лимитов по снятию с них.

"Принцип - знай своего клиента - никто не отменял... Есть механизмы, которые позволяют банку определять, с какой целью клиент получает эту карту", - сказал Скобелкин.

На сегодня ЦБ удовлетворен динамикой снижения операций по обналичиванию через карты, сказал Полупанов.