Взимать долг с финансовой группы «Будущее» будет кипрский офшор

Финансовая группа (ФГ) «Будущее» признала, что ее долг перед Московским кредитным банком (МКБ) был переуступлен офшору Riverstretch Trading & Investments (RT&I), который СМИ связывают с группой компаний «Регион». Также ФГ значительно снизила балансовую стоимость входящих в нее негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Долг ФГ «Будущее» перед МКБ в 1,67 млрд руб. был переуступлен кипрской компании RT&I, следует из квартального отчета ФГ. Ставка по этому кредиту составляет ключевую ставку ЦБ плюс 4,5%, срок погашения — конец 2022 года.

Этот кредит группа взяла в марте 2016 года — тогда залогом по нему стала часть акций входящего в ФГ флагманского НПФ «Будущее», сообщали «Ведомости». Первоначально условия по нему были другими: ставка — 14,5% годовых, лимит составлял 1,9 млрд руб., однако в конце 2016 года он был переоформлен в новый кредит на текущих условиях.

Также долг перед МКБ был у мажоритарного акционера группы, кипрской компании O1 Group. В феврале 2015 года этот офшор взял кредит в банке на €106 млн (ставка по кредиту составляла 6,7% годовых), а затем в июне того же года еще один — на 9 млрд руб. (ключевая ставка ЦБ плюс 1,5%). Залогом стали акции НПФ «Будущее» и «Телеком-союза», а расплатиться по кредитам O1 Group должна была к 2020 году. Перед IPO группы «Будущее» осенью 2016 года залоги были переоформлены: под обременением оказались все неразмещенные акции ФГ.

В ФГ «Будущее» входят четыре НПФ — одноименный фонд, «Телеком-союз», «Социальное развитие» и «Образование». Во втором квартале группа переоценила свои активы. Если балансовая стоимость НПФ «Будущее» на конец первого квартала составляла 37,1 млрд руб., то через три месяца — уже 26,6 млрд руб., стоимость НПФ «Телеком-союз» была уменьшена с 2,9 млрд до 1,4 млрд руб., «Социальное развитие» и «Образование» на 30 июня были оценены в 538,2 млн руб. и 319,7 млн руб. соответственно. Решение о снижении балансовой стоимости активов группа объяснила «совокупностью факторов», в том числе снижением своей капитализации. На конец торгового дня среды капитализация ФГ на Московской бирже составляла 10,3 млрд руб. В октябре 2016 года во время IPO группа была оценена в 58,5 млрд руб.

В начале марта 2018 года Laysa Group и O1 Group заявили о том, что последняя продает Laysa Group свой пакет девелопера Бориса Минца O1 Properties, при этом частью условий и стоимости сделки является обязательство Laysa Group по погашению кредита O1 Group перед МКБ на общую сумму около 25 млрд руб. В конце того же месяца в интервью “Ъ” владелец мажоритарного акционера МКБ концерна «Россиум» Роман Авдеев заявил, что его концерн выкупил кредит, выданный «Будущему», на себя, а для работы с задолженностью нанял RT&I, которая «зарекомендовала себя на рынке работы с проблемными объектами».

СМИ связывали кипрскую компанию RT&I с ГК «Регион», хотя последняя отрицала связь с офшором.

В интервью «Ведомостям» председатель правления банка «Траст» Александр Соколов в ответе на вопрос, ведет ли его кредитная организация переговоры с RT&I по проблемным долгам O1 Group перед МКБ и ее залогам, заявил: «Мы ведем переговоры на рабочем уровне с ГК “Регион” по этому долгу». «Почему господин Соколов так сказал, думаю, можно уточнить только у него самого»,— говорил представитель ГК. В ЦБ (мажоритарном акционере банка «Траст»), а также в «ФК Открытие» не ответили на запрос “Ъ”.

В мае собеседники “Ъ” говорили, что фонды ФГ «Будущее» переходят под контроль структур, работающих с НК «Роснефть». В мае-июне НПФ, входящие в группу, стали заключать договоры доверительного управления с УК «Регион Траст» (входит в ГК «Регион»). «Все работающие активы фондов группы теперь находятся под управлением этих УК»,— рассказывал “Ъ” источник, близкий к ФГ. Группа «Регион» тесно сотрудничает с «Роснефтью», в том числе управляет пенсионными средствами ее НПФ, выступает организатором размещений ее облигаций, участвует в ряде компаний вместе с НК.

В июле собеседники “Ъ” рассказывали, что НПФ «Будущее» и «Телеком-союз» могут в перспективе быть объединены с объединенным НПФ «Нефтегарант». Сейчас происходит процесс слияния трех фондов: «Согласие ОПС» (мажоритарный акционер — «Россиум», миноритарный — входящая в ГК «Регион» одноименная инвестиционная компания), НПФ «Нефтегарант» и «Нефтегарант НПО». Акционером НПФ «Нефтегарант» (доля 30%) и «Нефтегарант НПО» (100%) является компания «РН пенсионные активы». Ей принадлежит некоммерческая организация НПФ «Нефтегарант», основным учредителем которой является «Роснефть» (доля 99%). Управляющие компании ГК «Регион» управляют средствами этих НПФ, а также одна из них управляет ЗПИФ «Ритм», владеющим Дальневосточным банком — мажоритарным акционером (70%) НПФ «Нефтегарант». В конце июля ГК «Регион» объявила, что бывший гендиректор НПФ Сбербанка Галина Морозова будет курировать пенсионный бизнес группы.

В O1 Group, ФГ «Будущее», МКБ, «Россиуме» не ответили на запрос “Ъ”.