6 ошибок трейдера: или как делать НЕ нужно

Агентство Bloomberg собрало несколько историй трейдеров, которые торгуют на популярной торговой платформе eToro. Эти истории показывают, как избежать первых ошибок в инвестировании.

Несмотря на различные подходы к инвестированию, все изложенные ниже стратегии объединяет одно: эти инвесторы инвестируют долгосрочно и они диверсифицируют свои портфели как минимум 30-тью известными голубыми фишками.

Начинать инвестиции без тестирования своей стратегии

Когда Элоиза Грифф решила инвестировать на фондовом рынке в 2016 году, она сделала то, что делает любой хороший ученый – начала с экспериментов. Грифф, 30 лет, она научный сотрудник в области машинного обучения в Оксфордском университете. Прежде, чем начать инвестировать реальные деньги, она начала с демо-счета на eToro на $100 тыс. Первый вывод, который она сделала: бессмысленно пытаться торговать каждый день.

– Но я была нетерпелива, не хотела ждать, меня привлекли контракты на нефть, – вспоминает девушка.

На своей работе Грифф занимается тем, что ищет закономерности в океанах данных. И когда индекс S&P-500 и другие бенчмарки достигли небывалых максимумов в конце прошлого года, данные послали ей мощный сигнал: пора выходить из игры.

– Я консервативный трейдер, поэтому я ликвидировала 60% позиций из своего портфеля. Несмотря на то, что я пропустила январские максимумы, на душе у меня был покой.

После того, как рынок нащупал дно, по мнению Элоиз, она вновь вошла в рынок, положив в портфель порядка 60 бумаг, большая часть из которых приходилась на MasterCard и IBM.

К первой декаде августа доходность её портфеля достигла 20%.

Гнаться за модными акциями вместо того, чтобы заниматься исследованиями рынка

Бросив школу в возрасте 14 лет, Джей Смит искал славы на виртуальных игровых полях в качестве цифрового воина в StarCraft, легендарной научно-фантастической военной игре. Со временем Смит, живущий в южной Англии, увлекся биткоином и другими криптовалютами. Когда в 2018 году пузырь криптовалют лопнул, портфель Смита похудел примерно на 54%, что стало болезненным уроком.

С тех пор, молодой человек выбирает другие активы: AMD, Microsoft. А в этом году он стал покупать бумаги Home Depot и Lowe's, гигантов по благоустройству жилья. В феврале, осознав, что коронавирус обрушит рынки, он перевёл большую часть портфеля в короткие позиции. В результате, по итогам марта его портфель был в плюсе на 0,24% в то время, как индекс S&P-500 потерял треть своей стоимости.

Теперь его тактика позволяет ему заниматься любимым делом – изучать производство энергии с помощью солнечных батарей. На eToro Джей копирует тредера с ником Jaynemesis. Портфель Джея с начала года прибавил 50%.

Делать большие ставки вместо того, чтобы начинать с малого

Несколько лет назад, после того как Лена Бирс и ее муж продали отопительный бизнес в Бристоле (Великобритания), они решили вложить прибыль в акции. При этом, супруги решили инвестировать самостоятельно, не нанимая управляющего, и начали вкладывать в акции понемногу, покупая скромные доли в известных компаниях, например, британского ритейлера Tesco. Потом, супруги решили вложиться в технологические акции – Facebook и Netflix. Теперь уже по-крупному.

Бирс осознавала, что вложила в гигантов слишком большую долю от портфеля и, в итоге, её портфель в 2018 году просел почти на 4%.

Однако она не бросила инвестировать в IT и, когда индустрия восстановилась в 2019 году, получила большую прибыль. На полученную прибыль пара приобрела пляжный дом мечты на Средиземном море и квартиру в Лондоне.

Инвестировать на срок менее пяти лет

Мик Маллинс говорит, что он чувствовал себя «слепой пьяной обезьяной, спотыкающейся в темноте», когда начал инвестировать в начале 2000-х годов. В конце концов, Маллинс, эмигрант из Сингапура, решил рискнуть и вложил деньги в такие компании, как Facebook и Zillow. В 2012 году он ушел в отставку в возрасте 42 лет, все эти годы он занимался рекламой в отеле. Теперь он занимается только трейдингом и советует друзьям не инвестировать деньги, которые могут понадобится им через год, три и даже пять лет. Как и многие его коллеги-инвесторы eToro, Маллинс искренне верит в долгосрочное инвестирование. Он даже не любит заглядывать в своё портфолио чаще, чем раз в неделю. И все же в мае этого года он стал нервничать и сомневаться, что ралли S&P-500 и Nasdaq продолжится, так как экономика стала показывать признаки стагнации. Поэтому он начал сокращать позиции, в том числе Tesla, Hertz, гиганта по прокату автомобилей, который подскочил на 84% с 1 июня, даже несмотря на то, что обанкротился.

Несмотря на то, что его нынешние медвежьи ставки сейчас в минусе, длинные позиции помогли вытащить его портфель на 29% за последние 12 месяцев.

– Человеческая природа такова, что время от времени вы изменяете своим первоначальным планам и это является ошибкой, – сожалеет Маллинс.

Не стоит сразу бросаться торговать сложными инструментами

Мы живём во время, когда розничному инвестору довольно легко получить доступ к сложным инструментам, используя кредитное плечо: опционы, короткие продажи, фьючерсы. Однако это ловушка для тех, кто ещё не окреп в инвестировании. Мы помним, к чему привела такая опасная игра некоторых пользователей платформы Robinhood. После этих историй компания заявила, что изменит доступ к сложным инструментам и введёт дополнительные квалификационные требования.

Проверять свой портфель каждую минуту

Это подстёгивает совершать опрометчивые поступки – панические сделки, которые приводят к убыткам. Лена Бирс вспоминает, как она выработала терпимость к риску после того, как началась пандемия, она «подавила желание запаниковать». Вместо этого, девушка выжидала и готовилась добавить к своим позициям Shopify (канадская фирма электронной коммерции, бумаги которой взлетели на 148% в этом году).

– Я обычно выключала компьютер во время распродаж, – вспоминает Бирс, которая копирует трейдера с ником Onegirl на eToro.

Ее портфель с начала года вырос на 61%.