Акции NatWest резко упали на фоне плохих перспектив

В пятницу акции NatWest пережили наибольшее внутридневное падение за последние семь лет. Это произошло из-за снижения прогноза по прибыли и повышенного внимания со стороны регулирующих органов в связи с возможными нарушениями в процессе «дебанкинга» (заморозкой банковских счетов) Найджела Фараджа, бывшего лидера партии Brexit.

Акции банка упали более чем на 18% в начале торгов, что стало самым крупным снижением с момента референдума по Brexit в июне 2016 года. Впоследствии акции немного восстановились, сократив падение до 11%.

В контексте негативных новостей для банка, аналитики предположили, что обнародование квартальной прибыли, показывающей, что годовая прибыль финансовой организации окажется ниже ожиданий, оказало давление на акции.

NatWest погрузился в кризис после того, как решение его частного банка Coutts исключить бывшего политика, который стал телеведущим, из числа клиентов в начале года вызвало политическую реакцию и, в конечном итоге, привело к уходу с должности генерального директора Элисон Роуз (Alison Rose).

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) объявило, что оно ведет проверку управления, систем и механизмов контроля в NatWest в рамках своих регуляторных функций. Однако они отказались комментировать, рассматривается ли возможность введения принудительных мер.

NatWest также сообщил, что начальная проверка, проведенная юридической фирмой Travers Smith, выявила «серьезные нарушения» в отношениях банка с Найджелом Фараджем (Nigel Farage). Тем не менее, они подчеркнули, что действия банка были законными и в значительной степени обусловлены коммерческими соображениями.

Однако проверка также обнаружила несколько недостатков, включая процедуры принятия решений о закрытии, способы взаимодействия банка с Фараджем и обращение с конфиденциальной информацией.

NatWest заявила, что она опубликует решение относительно возможной приостановки выплат Элисон Роуз «как можно скорее». Председатель совета директоров Говард Дэвис (Howard Davies ) сообщил журналистам на телеконференции, что совет обсудил пакет вознаграждения Роуз на основе результатов обзора, но не уточнил сроки.

Фарадж в своем заявлении в пятницу назвал отчёт «попыткой обелить ситуацию» и его выводы «смехотворными».

В среду британская служба по надзору за данными объявила, что Роуз нарушила правила конфиденциальности данных, раскрыв информацию журналисту о счете Фараджа. Это дополнительно увеличило давление на банк в попытке ограничить выплаты в её отношении.

В своем заявлении Роуз подчеркнула, что проверка, проведенная фирмой Travers Smith, подтвердила, что она случайно подтвердила информацию, которая уже широко была представлена в общем доступе, а именно, что г-н Фарадж имел счет в Coutts. Она также отметила, что проверка показала, что она не разглашала подробные финансовые данные и не была осведомлена о «крайне неприятных и несправедливых» комментариях, сделанных внутренним персоналом в отношении Фараджа.

В документе NatWest, найденном Фараджем в июле, говорится, что внутренний комитет считал, что его взгляды не соответствуют позиции банка. Это послужило частью обоснования для его исключения из списка клиентов, согласно документу, наряду с коммерческими соображениями.

Говард Дэвис подтвердил, что в отчете также упоминаются и другие факторы, не связанные с коммерческими интересами, но они рассматриваются как «вспомогательные», а не основные причины закрытия счетов.

Первоначальный инцидент побудил правительство ускорить реформы, направленные на предотвращение банковских ограничений для людей из-за их политических убеждений, хотя в прошлом месяце FCA объявила, что пока не имеет доказательств таких случаев.

Весь банковский сектор сейчас сталкивается с неблагоприятными экономическими перспективами, увеличенным риском невозврата кредитов из-за кризиса стоимости жизни, а также с увеличенным давлением на маржу из-за ужесточившейся конкуренции на рынке сберегательных и ипотечных продуктов.

Исполняющему обязанности генерального директора банка Полу Туэйту (Paul Thwaite ) и новому председателю Рику Хейторнтуэйту (Rick Haythornthwaite) было поручено стабилизировать ситуацию, но аналитики отмечают, что квартальные результаты указывают на множество проблем.

NatWest теперь ожидает, что ее чистая процентная маржа, ключевой показатель прибыльности в кредитовании, составит чуть более 3% в течение года, вместо более оптимистичного прогноза в 3,15%.

Банк сообщил о прибыли до уплаты налогов в размере 1,3 миллиарда фунтов стерлингов за квартал с июля по сентябрь, что сравнимо с 1,1 миллиардом в предыдущем году и соответствует ожиданиям.

Аналитики из Barclays назвали результаты «очень слабыми», что, вероятно, приведет к снижению прогноза по прибыли до 2024 года и сокращению ожиданий выплат акционерам.

Другие британские банки также сообщили об изменениях в доходах на этой неделе: Barclays понизил свой прогноз прибыли на год, в то время как Lloyds сохранил свои прогнозы.