ЕЦБ вводит усиленный контроль за банковскими клиентами из России и Белоруссии

Регулирующие органы Европейского союза приказали некоторым банкам тщательно проверять транзакции всех российских и белорусских клиентов, в том числе резидентов ЕС, чтобы убедиться, что они не используются для обхода западных санкций против РФ.

Поступившие инструкции надзорных органов Европейского центрального банка (ЕЦБ) означают, что десятки тысяч россиян и белорусов, проживающих в ЕС, находятся под пристальным наблюдением со стороны своих банков. Банки будут отслеживать крупные платежи и депозиты, а также новые кредитные заявки, сообщили источники агентства Рейтер.

В то время как санкции ЕС против Москвы освобождают от ответственности лиц, имеющих временный или постоянный вид на жительство в ЕС, они налагают некоторые ограничения на доступ граждан России к банковским услугам, в том числе запрещают банкам принимать депозиты на сумму более 100 тыс. евро ($110 000) от российских граждан или юридических лиц.

Решение ЕЦБ обратит особое внимание даже на резидентов ЕС и усложнит им управление банковскими счетами, при этом некоторые из них уже столкнулись с ограничениями в Испании.

ЕЦБ намерен убедиться, что банки, за которыми он наблюдает, «имеют необходимые механизмы для соблюдения санкций», в том числе в отношении транзакций и отношений с клиентами. При этом регулятор не издал никаких указаний, выходящих за рамки правил ЕС, заявил представитель центрального банка.

Некоторые совместные надзорные группы ЕЦБ, в состав которых входят сотрудники центрального банка и национальных властей, велели банкам усилить контроль и над резидентами ЕС, если они прибывают из России или Белоруссии.

Хотя контроль за соблюдением санкций не входит в обязанности ЕЦБ, надзорные органы обеспокоены тем, что банки ЕС могут быть оштрафованы, если их клиенты будут направлять деньги от имени лиц, подпадающих под санкции.

Надзорные органы информировали банки в период с конца февраля по начало марта и дали им неделю на выполнение требований, также планируется перепроверка ответов. Не сразу было ясно, когда эти меры будут завершены.

«Сначала меры были ориентированы на лиц русской национальности, будь то резиденты или нерезиденты, а затем распространились и на белорусов», — сообщил один из источников.

Большинство россиян, живущих в ЕС, проживают в Германии, где, по данным Евростата, их более 230 тыс. человек, за ней следует Испания с более чем 81 тыс. человек. Другими популярными для проживания местами являются Франция, Италия, Латвия, Чехия, Австрия и Финляндия.

Белорусы, проживающие в ЕС, в основном живут в Германии, Литве и Италии, свидетельствуют данные Евростата.

По словам одного из источников, в одном случае испанский банк поставил под наблюдение около 8 тыс. российских клиентов, не входящих в санкционный список ЕС и проживающих в Испании.

Выдачи всех новых кредитов россиянам, не являющимися резидентами Испании, остановлены, и по крайней мере один банк не позволит россиянам-нерезидентам открывать новые счета.

Итальянские банки также отслеживали все счета российских клиентов на сумму более 100 тыс. евро, даже если они проживали в ЕС и не входили в санкционный список.

На вопрос, усиливают ли кредиторы проверку российских клиентов, Банк Испании сообщил Рейтер, что и надзорные органы, и банки «осуществляют необходимый контроль для оценки ситуации и возможных существующих рисков».

Банк Италии отказался от комментариев.

Хотя пострадавшие банки не обязаны останавливать переводы, они должны провести дополнительные проверки, чтобы установить источник денег, их назначение и цель.

Надзорные органы также сообщили банкам, что они должны быть особенно осторожны с кредитными заявками от россиян или белорусов.

Однако при этом ничего не мешает банкам выдать кредит солидному российскому клиенту, не подпадающему под санкции.