Криптовалютный банк Silvergate планирует закрыться после краха FTX

Криптовалютный банк Silvergate Capital Corp заявил, что планирует свернуть операции и пойти на добровольную ликвидацию после того, как понес убытки после краха криптовалютной биржи FTX, в результате чего его акции упали на 35%.

Решение о закрытии банка было принято после того, как на прошлой неделе он оценил свою способность работать в качестве действующего предприятия. В этом году банк уже продавал дополнительные долговые ценные бумаги с убытком, а дальнейшие убытки означают падение капитализации ниже приемлемого уровня.

Бесславный конец для Silvergate из Ла-Хойи, Калифорния, одного из излюбленных банков криптоиндустрии, показывает степень воздействия на всю индустрию цифровых активов падения криптобиржи FTX, которая объявила о своем банкротстве в ноябре после того, как не смогла покрыть снятие средств клиентами.

В заявлении Silvergate говорится, что решение о закрытии банка стало «лучшим продвижением вперед» в свете «последних изменений в отрасли и нормативно-правовых актах». В банке добавили, что план его закрытия и ликвидации включает в себя полное погашение депозитов.

Несколько партнеров банка, в том числе такие известные компании, как Coinbase Global Inc и Galaxy Digital, на прошлой неделе разорвали отношения с Silvergate.

После заявления Silvergate криптовалютная биржа Coinbase заявила, что у нее нет клиентских или корпоративных денежных средств в Silvergate. В свою очередь, глава Binance Чанпэн Чжао заявил, что у его компании нет потерь активов в Silvergate.

Silvergate сообщил об убытках в размере $1 млрд за четвертый квартал, поскольку инвесторы стремились вывести депозиты на сумму более $8 млрд.

Silvergate нанял Centerview Partners LLC в качестве финансового консультанта и Cravath, Swaine & Moore LLP в качестве юрисконсульта, говорится в заявлении банка.

Основанный в 1988 году, Silvergate занялся криптовалютой в 2013 году. Банк также управлял ипотечным портфелем, но в декабре объявил, что сворачивает это подразделение, сославшись на рост процентных ставок и сокращение объемов ипотечных кредитов.

На прошлой неделе Silvergate прекратил работу Silvergate Exchange Network, это сеть криптоплатежей и одно из самых популярных предложений компании. Эта сеть обеспечивала круглосуточные переводы между инвесторами и криптовалютными биржами, в отличие от традиционных банковских переводов, расчет по которым часто может занять несколько дней.

Хотя риски эффекта домино в отрасли минимальны, учитывая, что Silvergate обещал выплаты вкладчикам и имеет действующие кредиты, потеря сети биржи Silvergate разочаровывает, заявил Рам Ахлувалия, главный исполнительный директор Lumida Wealth, инвестиционной консалтинговой компании, специализирующейся на цифровых технологиях. 

«Это скорее стратегическая потеря критической инфраструктуры для криптографии», — признал он.

Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) отказалась от комментариев, когда ее запросили по поводу банкротства банка, заявив, что она не регулирует деятельность банка или холдинговой компании. Ранее Bloomberg сообщал, что FDIC обсуждала с Silvergate способы избежать закрытия.

Федеральная прокуратура в Вашингтоне расследует деятельность компании и ее сделки с FTX и торговой компанией Alameda Research. В январе три сенатора США запросили у Silvergate подробности об управлении рисками и ее взаимодействии с FTX.

В заявлении Департамента финансовой защиты и инноваций Калифорнии, который контролировал Silvergate в соответствии с уставом штата, говорится, что ведомство оценивает соблюдение банком финансового законодательства, а также обязательств по безопасности и надежности, и работает с соответствующими федеральными коллегами.

В 2022 году в криптосекторе сгорело более триллиона долларов, поскольку рост процентных ставок усугубил опасения по поводу экономического спада.

После быстрого роста в 2020 и 2021 годах биткоин — самая популярная цифровая валюта — в прошлом году упал более чем на 60%, что оказало серьезное давление на индустрию цифровых активов.

Материалы на эту тему также можно прочитать: