Банк «Центр-инвест» внедрил систему ESG-рейтингов для клиентов банка — малого и среднего бизнеса. Рейтинг отражает степень приверженности компании принципам устойчивого развития и влияет на процентную ставку по кредиту — чем выше рейтинг, тем ниже ставка.

Оценка факторов устойчивого развития заемщиков существует в банке с 2010 года, однако теперь специалисты банка разработали уникальную методику анализа ESG-метрик клиентов и внедрили ее в кредитный процесс.

Все заемщики ранжируются по 7-ми ESG-категориям от A до G в зависимости от того, насколько они учитывают вопросы экологии, социальной и управленческой ответственности в реализации своей деятельности. Данные рейтинги станут основополагающими при формировании заключения о платежеспособности и степени устойчивости бизнеса клиента для банка наряду с традиционным финансовым анализом деятельности и позволят формировать устойчивый кредитный портфель высокого качества.

«Результаты внедрения ESG-рейтингов показали, что 87,5% клиентов банка попадают в 3 лучшие категории качества и отражают реальную работу банка по реализации устойчивого финансирования. Опыт банка «Центр-инвест» убедительно показывает, что малый бизнес быстрее осваивает принципы, методы и технологии растущей популярности бизнес-модели EGS: успешно расширяет пространство учитываемых рисков и горизонт принимаемых решений, работая в интересах нынешнего и будущих поколений», — комментирует Мария Христолюбова, заместитель начальника управления по работе с корпоративными клиентами.

Цифровизация опыта банка «Центр-инвест» в реализации ESG-банкинга позволяет организовать системное консультирование и обучение клиентов по вопросам улучшения ESG-рейтинга на базе обучающей платформы — акселератора банка (acc.centrinvest.ru).

Новая инновационная система кредитования на основе ESG-рейтинга является частью стратегии «ESG-диджитализация 2.0» банка «Центр-инвест» В 2021 году банк представил первый в мире ESG-баланс, который показывает, как привлекаемые банком средства клиентов трансформируются в структуру кредитного портфеля для достижения Целей устойчивого развития и реализацию Национальных проектов. На 01.01.2022 общий объем инвестиций банка в Цели устойчивого развития составил 299,3 млрд руб., в Национальные проекты — 261, 7 млрд руб.