Credit Suisse предупреждает об огромных убытках из-за ухода богатых клиентов

Credit Suisse ожидает убыток в размере до 1,5 млрд швейцарских франков ($1,58 млрд) в четвертом квартале, поскольку финансовая корпорация продолжает терять деньги, заявил швейцарский банк в среду, незадолго до того, как акционеры одобрили увеличение капитала на $4 млрд.

Банк заявил, что «сложная» экономическая и рыночная среда негативно сказалась на активности клиентов, в то время как отток денежных средств по всему бизнесу увеличился в начале четвертого квартала.

Предупреждение о прибыли является ещё одной неудачей для швейцарского кредитора, который ранее прогнозировал чистый убыток за последние три месяца года, но не назвал цифры.

Банк также дал отрезвляющую оценку масштабам своих проблем, которые усугубляются выводом клиентами сбережений и вложений.

Credit Suisse заявил, что на конец третьего квартала произошел отток, эквивалентный 6% активов, находящихся под управлением финансовой группы. В нем говорится, что эта тенденция в отделе управления активами, обслуживающем богатых клиентов, с тех пор улучшилась, но ещё пока не изменилась.

В результате банк был вынужден сократить буферы ликвидности, опустившись ниже определенных минимальных нормативных требований, хотя он заявил, что его основные требования к ликвидности и финансированию были выполнены.

Credit Suisse провел внеочередное общее собрание, на котором добился одобрения увеличения капитала для финансирования восстановления после крупнейшего кризиса за свою 166-летнюю историю.

Банк пострадал от череды скандалов и убытков, в том числе убытков в размере $5,5 млрд в результате краха американской инвестиционной компании Archegos. Ему также пришлось заморозить средства для финансирования цепочки поставок на сумму $10 млрд, связанные с неплатежеспособной британской компанией Greensill, которая подала заявление о защите от банкротства 8 марта 2021 года.

«На Инвестиционный банк повлияло существенное общеотраслевое замедление на рынках капитала и снижение активности в сфере продаж и трейдинга, что усугубило обычные сезонные спады, а также относительную неэффективность группы», — заявил второй по величине банк Швейцарии.

«Credit Suisse ожидает, что Инвестиционный банк и Группа сообщат о значительных убытках до налогообложения в четвертом квартале 2022 года в размере до 1,5 млрд швейцарских франков».

Это следует за убытком до налогообложения в третьем квартале в размере 342 млн франков и убытком в размере 1,94 млрд франков в этом году.

По сообщению банка, активность клиентов в подразделениях по управлению активами и Swiss Bank оставалась низкой, и ожидается, что эта ситуация сохранится в ближайшие месяцы.

Аналитики выразили обеспокоенность по поводу оттока средств, который, по оценке Bank Vontobel, составляет около 84 миллиардов швейцарских франков.

«Масштабный чистый отток средств в сфере управления активами, основного бизнеса CS наряду со швейцарским банком, вызывает глубокую обеспокоенность — тем более, что они еще не прекратились», — сказал аналитик Vontobel Андреас Вендитти (Andreas Venditti).

«CS необходимо восстановить доверие как можно быстрее, но это легче сказать, чем сделать», — добавил он.

В сфере управления активами отток «существенно» сократился по сравнению с высокими уровнями первых двух недель октября и составил около 10% активов под управлением на конец третьего квартала 2022 года.

Стоимость страхования долга Credit Suisse от дефолта выросла, и его облигации оказались под давлением после объявления, в результате которого стоимость его акций снизилась на 6%, которые в этом году потеряли почти 60%.

Credit Suisse также подчеркнул свои усилия по улучшению своего баланса и снижению рисков, включая продажу облигаций, которая привлекла $5 млрд, и продажу части своей группы секьюритизированных продуктов.

В конце октября Credit Suisse обнародовал план по сокращению тысяч рабочих мест и переключению внимания с инвестиционно-банковских услуг на управление капиталом.

Финансовая группа заявила, что также продвигается к своей цели по сокращению расходов на 15% к 2025 году, включая сокращение расходов примерно на 1,2 миллиарда франков к концу 2023 года.

«Группа продолжает выполнять решительные стратегические действия, изложенные 27 октября 2022 года, по созданию более простого, более целенаправленного и более стабильного банка», — говорится в сообщении.