Credit Suisse завершил год с большими убытками из-за судебных издержек

Credit Suisse в 2021 году стал убыточным после того, как неспокойный год привел к значительному увеличению резервов на судебные разбирательства.

По данным Refinitiv, швейцарский кредитор сообщил о чистом убытке за весь год в размере 1,57 млрд швейцарских франков ($1,7 млрд), что значительно ниже ожидаемых убытков в размере 377,95 млн швейцарских франков. Банк сообщил о чистых убытках в четвертом квартале, приходящихся на долю акционеров, в размере 2,01 млрд швейцарских франков. Аналитики ожидали прибыль в размере 25,73 млн швейцарских франков.

Банк заявил, что в 2021 году он взял «основные судебные резервы» в размере 1,1 миллиарда швейцарских франков.

Credit Suisse был втянут в серию громких скандалов в последние годы, последний из которых произошел, когда его председатель Антонио Орта-Осорио ушел в отставку в прошлом месяце после неоднократного нарушения правил карантина Covid-19.

Орта-Озорио пришел с намерением очистить корпоративную культуру банка после того, как его инвестиционно-банковское подразделение понесло серьезные убытки в 2021 году из-за его участия в обанкротившейся инвестиционной фирме Archegos Capital и неплатежеспособной компании по финансированию цепочки поставок Greensill.

В отчете о доходах банка генеральный директор Томас Готтштейн признал, что 2021 год был «очень сложным годом» для Credit Suisse.

«На наши заявленные финансовые результаты негативно повлияло дело Archegos, обесценение деловой репутации, связанное с приобретением Donaldson, Lufkin & Jenrette (DLJ) в 2000 году, и положения о судебных разбирательствах, но мы стремимся активно решать проблемы, связанные с этим наследием», — сказал Готтштейн.

По словам Готтштейна, в течение последних трех кварталов года банк управлялся с «ограниченным аппетитом к риску во всех подразделениях», поскольку он пытался усилить процессы управления рисками и контроля и продолжал усилия по исправлению положения, включая возврат денежных средств инвесторам после финансирования цепочки поставок.

«Мы по-прежнему сосредоточены на дисциплинированном выполнении нашей новой стратегии группы, объявленной в ноябре 2021 года: укрепление нашего ядра и упрощение нашей организации, поскольку мы стремимся инвестировать в рост в ключевых стратегических областях бизнеса», — добавил Готтштейн.

Готтштейн возглавил банк в начале 2020 года после того, как бывший генеральный директор Тиджан Тиам подал в отставку после странного и затяжного шпионского скандала, до основания потрясшего второй по величине банк Швейцарии.

Коэффициент CET 1 (общий капитал первого уровня), показатель платежеспособности банка, достиг 14,4% с 12,9% год назад.

Чистая выручка в четвертом квартале составила 4,58 млрд швейцарских франков по сравнению с 5,22 млрд швейцарских франков годом ранее.

Общие операционные расходы составили 6,18 млрд швейцарских франков против 5,17 млрд годом ранее.

Готтштейн заявил CNBC, что 2022 год станет переходным, поскольку банк проводит реструктуризацию, осуществляет технологические изменения, выходит из своего основного брокерского бизнеса и учитвает неопределенность в отношении инфляции, политики центрального банка, Covid-19 и геополитической напряженности.

«Все это будут шаги, которые, как мы видим, принесут пользу с течением времени, но не в краткосрочной перспективе, поэтому 22-й год — это переходный год для нас», — сказал он.

Отвечая на вопрос о том, как банк может смягчить опасения акционеров по поводу череды скандалов, имевших место в последние годы, Готтштейн сказал, что реализация новой стратегии имеет центральное значение.

«Мы хотим работать как более сильный банк, у нас более сильная капитальная база, у нас коэффициент кредитного плеча CET1 14,4% и коэффициент кредитного плеча первого уровня 6,2%, один из самых сильных во всей группе аналогов, — сказал он. — Так что сейчас у нас очень хорошие позиции с точки зрения баланса, но теперь нам нужно реализовать стратегию, и это действительно то, что [акционеры] хотят услышать».

Председатель наблюдательного совета Европейского центрального банка Андреа Энриа заявила CNBC, что, хотя повышение процентных ставок и растущий рост должны быть положительными для банков в ближайшие годы, ухабистый выход, вызванный «высокой долей заемных средств, высокой концентрацией» сегментов рынка представляет собой опасность.

«После дела Archegos мы больше сосредоточились на сегменте прайм-брокеров. Мы планируем выездные проверки в этом районе. Мы попросили банки усилить свой контроль, свой контроль за управлением рисками в этой области», — сказал Энриа.

Наряду со снижением склонности к риску Credit Suisse также заявил, что возвращение к «более нормальной торговой среде» после исключительных условий пандемии Covid повлияло на чистую выручку, которая в четвертом квартале снизилась на 12% в годовом исчислении.

«Это было наиболее очевидно в инвестиционном банке, в основном из-за нашего выхода из Prime Services и сильных сопоставимых результатов в 4 квартале 2020 года, но наши подразделения, связанные с управлением активами, также столкнулись с сокращением доходов от транзакций», — говорится в сообщении.

Подразделения Credit Suisse, связанные с управлением активами, сообщили о снижении чистой выручки на 8% в годовом исчислении из-за снижения доходов от транзакций и результатов, которые упали на 25%. Банк объяснил это в значительной степени снижением доходов своего подразделения глобальных торговых решений, снижением клиентской активности и снижением чистого процентного дохода, который ежегодно падал на 5%.

Акции банка упали более чем на 27% за последние 12 месяцев.