Пятая часть прибыли всех банков США пришлась на JPMorgan в январе-сентябре

Значительную часть прибыли американских банков за первые девять месяцев 2023 года получил JPMorgan Chase & Co. Она составила около $38,9 миллиарда или 18% от общей суммы, подсчитала Financial Times по данным BankRegData.

Это самая высокая доля JPMorgan с 2009 года, когда многие банки еще не полностью восстановились после финансового кризиса.

Показатели прибыли JPMorgan в этом году превышают совокупные показатели Bank of America Corp. и Citigroup Inc. Аналитик Wells Fargo Майк Мэйо отмечает: "JPMorgan - это Голиаф из Голиафов".

CEO JPMorgan Джейми Даймон использовал возможности для поглощений, включая спасение First Republic в мае этого года, чтобы сделать свой банк крупнейшим в США практически по всем параметрам.

Большинство ведущих американских банков извлекли выгоду из повышения процентных ставок. Но JPMorgan опередил конкурентов, купив First Republic после краха этого калифорнийского финансового института, что напомнило времена, когда он скупил такие фирмы, как Bear Stearns и Washington Mutual во время финансового кризиса 2008 года.

"JPMorgan Chase действовал очень эффективно, оказавшись в нужном месте в нужное время, когда появлялась возможность купить проблемные банки", - отмечает бывший президент Федерального резервного банка Бостона Эрик Розенгрен.

Прибыль от покупки First Republic была немедленной. Во втором квартале 2023 года JPMorgan заработал почти 20 центов из каждого доллара прибыли всех банков США, по сравнению с 12 центами годом ранее.

"Наиболее впечатляющей особенностью JPMorgan является то, что, учитывая его размер, ему в то же время удалось добиться самой высокой рентабельности капитала среди сопоставимых банковских групп", - полагает руководитель отдела банковских исследований Jefferies Кен Усдин.

Когда Даймон встал во главе JPMorgan в конце 2005 года, доля депозитов банка составляла около 8% от общего показателя банковской отрасли США. Тогда JPMorgan отставал от BofA, а теперь опережает его, увеличив свою долю до более чем 13%.

В 2021 году JPMorgan обошел Wells Fargo и стал банком с самым большим количеством отделений по всей стране, открыв их во всех 48 континентальных штатах.

С начала текущего года рыночная стоимость JPMorgan выросла на 25,6%, в то время как фондовый индекс S&P 500 прибавил 24,4%. Капитализация Citi поднялась на 13,5%, Wells Fargo – на 20,2%, BofA – на 2,2%.

JPMorgan Chase был основан более 200 лет назад, является одним из мировых лидеров в сфере предоставления инвестиционных банковских услуг и услуг доверительного управления. Объем активов под управлением превышает $2,6 трлн. Штат насчитывает более 250 тыс. человек.

При подготовке сообщения использовались материалы Интерфакс