UniCredit повысил финансовые цели на 2023 год после более сильного квартала, чем ожидалось

Итальянский банк UniCredit значительно повысил свои цели на год в среду, после публикации более сильных, чем ожидалось, финансовых результатов за первый квартал.

Хорошие результаты единственного банка в Италии, который регуляторы считают глобально системно значимым, являются последним свидетельством силы сектора, в котором ряд потрясений подорвал уверенность инвесторов в этом году.

UniCredit прогнозирует прибыль выше 6,5 миллиардов евро ($7,2 миллиарда) к 2023 году, что превышает предыдущую цель января, примерно соответствующую результату 2022 года в 5,2 миллиарда евро.

Компания отметила, что определение прибыли в соответствии с новыми целями изменилось незначительно, но две цифры в целом сравнимы.

Акции UniCredit, уже являющиеся одними из лучших в европейском банковском секторе в этом году, росли более чем на 5% во второй половине торгов.

«Мы ожидаем, что такая опережающая динамика продолжится благодаря повышению прогнозов, увеличению возврата капитала и недооцененной стоимости», - сказали аналитики Citi.

Для того, чтобы поднять цену акций UniCredit до уровня буквальной стоимости банка, генеральный директор Андреа Орсель (Andrea Orcel) начал один из самых амбициозных планов по распределению капитала в Европе.

Увеличив свою цель, UniCredit заявил, что вернет акционерам не менее 5,75 миллиарда евро через дивиденды и обратный выкуп, что превышает сумму в 5,25 миллиарда евро, выплаченную за результаты 2022 года, что в свою очередь означает увеличение на 40% по сравнению с 2021 годом.

Чистая прибыль в первом квартале составила 2,06 миллиарда евро, что значительно превысило средний прогноз аналитиков в размере 1,3 миллиарда евро, предоставленный банком, благодаря ежегодному росту выручки на 18%.

Основной капитал неожиданно укрепился до 16,05% взвешенных с учетом риска активов (RWA), которые уменьшились в первом квартале на 3%, что помогло компенсировать использование капитала для обратного выкупа акций.

UniCredit сообщил, что ожидает заработать более 12,6 миллиарда евро в 2023 году на разнице между процентными ставками, взимаемыми с заемщиков, и теми, которые выплачиваются для привлечения денег, благодаря рекордно высоким процентным ставкам в еврозоне.

Чистый процентный доход за квартал превысил ожидания, вырос на 43,6% год к году до 3,3 миллиардов евро. Чистые комиссионные также неожиданно укрепились на 10,7% по сравнению с предыдущим кварталом, превысив прогнозы на уровне 2 миллиардов евро.

Отвечая на вопрос о снижении депозитов на 1,6% в первом квартале, Орсель в ходе медиа-конференции заявил, что банк обладает настолько сильной ликвидностью, что он может позволить себе получать прибыль от управления своей депозитной базой.

Он также отметил, что часть повышения процентных ставок, переданная депозитариям, немного увеличилась до 22% по сравнению с 20% в конце прошлого года и теперь прогнозируется на уровне 30% в 2023 году, вместо 35-40%, заявленных ранее.

Орсель отверг слухи в СМИ о возможных слияниях и поглощениях, заявив, что деньги лучше всего использовать на выкуп акций UniCredit.

«Мы видим ряд возможностей по всей Европе, но финансово мы все еще представляем лучшее предложение с точки зрения ценности для наших инвесторов», - сказал он.