"Восточному" нужен новый капитал

Банк "Восточный", входящий в топ-50 в стране, несмотря на улучшение финансовых показателей в 2016 году, сообщил о "существенной неопределенности" в отношении непрерывности своей деятельности. Неопределенность связана с проверкой банка, проведенной ЦБ. От ее результатов будет зависеть, какой объем капитала нужно привлечь "Восточному". Впрочем, там не скрывают, что потребуется "значительное увеличение".

Банк "Восточный" опубликовал МСФО за 2016 год, сообщив о значительном улучшении финансовых результатов. По итогам года банк заработал 3,2 млрд руб. чистой прибыли против убытка за 2015 год в размере 10,67 млрд руб. Есть и значительное улучшение в части проблемной задолженности: ее объем за год сократился втрое, до 10,5 млрд руб., а резервов — с 29,6 млрд до 9,8 млрд руб. Банк списал безнадежные кредиты на 23 млрд руб., размер кредитного портфеля до вычета резервов за год снизился на 28%, до 85 млрд руб.

Банк "Восточный" на 1 января 2016 года занимал 46-е место по размеру активов и 45-е место по размеру капитала. Крупнейший акционер банка — фонд Baring Vostok с долей 44,6%. Еще 32% банка принадлежат акционерам Юниаструм-банка через "Финвижн Холдингс Лимитед", 6,5% владеет "Тройте Инвестментс Лимитед", и 16,5% принадлежат прочим акционерам, доля каждого — менее 5%.

Однако, несмотря на улучшение финансовых показателей, открытым остается вопрос с докапитализацией банка. В своем заключении аудитор "Прайсвотерхаускуперс Аудит" указывает на "наличие существенной неопределенности, которая может вызвать сомнения в способности группы непрерывно продолжать свою деятельность". Согласно отчетности банка, "существенная неопределенность" связана с тем, что, "если руководство не сможет значительно увеличить капитал первого уровня в 2017 году, это может вызвать значительные сомнения в способности группы продолжать свою деятельность". Банк находится в процессе согласования результатов проверки, проведенной ЦБ в 2016 году.

3,2 миллиарда рублей чистой прибыли по МСФО получил банк «Восточный» в 2016 году, убыток по итогам 2015 года составлял 10,67 млрд рублей.

Информация, которую приводит аудитор,— очень существенный и тревожный сигнал кредиторам банка, считает глава группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук. "На фоне убытков текущего года — за два месяца около 3 млрд руб.— нормативная достаточность капитала объединенного банка продолжает падать и на начало марта находилась на крайне низком уровне — 6,82%, то есть ниже нормативного уровня с учетом надбавки за поддержание капитала",— поясняет эксперт.

Таким образом, объединение с Юниаструм-банком (в конце января 2017 года) не привело к существенному улучшению ситуации с капиталом, добавляет управляющий директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Станислав Волков. "На мой взгляд, к выражению сомнений в способности группы непрерывно продолжать свою деятельность аудитора подтолкнула неопределенность в отношении результатов проверки, проведенной Банком России",— заключает эксперт.

Впрочем, в "Восточном" уверены, что проблемы с капиталом будут решены. У банка есть несколько источников привлечения дополнительного капитала, пояснил его глава Алексей Кордичев,— открытая эмиссия (банк размещал дополнительные акции в 2015 и 2016 годах) и конвертация действующих субординированных облигаций в бессрочные бонды (при согласии владельцев субординированных облигаций). "Мы сейчас начинаем переговоры с держателями наших субординированных облигаций и готовы предложить хорошую доходность по этому инструменту",— пояснил господин Кордичев.

Аудитор не мог не отразить вопросы, указывающие на наличие существенной неопределенности, если на момент подписания отчетности у него не было информации о возможном объеме резервирования и потребности в дополнительном капитале, отмечает руководитель практики управления рисками ФБК Роман Кенигсберг. "Руководство при этом тоже честно раскрыло в отчетности существующие риски, так как на данном этапе непонятно, какой капитал потребуется банку, а соответственно, невозможно прогнозировать, насколько акционеры банка смогут его обеспечить или насколько реально банку привлечь его с рынка",— объясняет эксперт. По его мнению, все будет зависеть от конечных договоренностей с ЦБ.

Кирилл Лукашук добавляет, что это далеко не первый пример российского финансового института, реализация агрессивной стратегии которого, в том числе в части M&A, "не проходит испытание спадом экономики и требует все новых вливаний акционерного капитала для поддержания нормального функционирования".