Александр Абрамов: Лучшие онлайн-брокеры 2023 года

Издание Barron’s представило свой ежегодный независимый рейтинг лучших онлайн брокеров США.

Брокеры оцениваются по примерно 100 критериям на основании анкеты из 80 вопросов и мониторинга характера их услуг экспертами издания.

В рейтинге представлены данные по 10 самым крупным онлайн брокерам. Вот результаты.

• Interactive Brokers / 5 Stars
• Fidelity / 5 Stars
• Charles Schwab / 4½ Stars
• E*Trade / 4 Stars
• TD Ameritrade / 4 Stars
• Merrill Edge / 4 Stars
• Webull / 3½ Stars
• Ally Invest / 2½ Stars
• Robinhood / 2 Stars
• J.P. Morgan Self-Directed Investing / 2 Stars

В комментариях к рейтингу наиболее значимыми в брокерском бизнесе выделены тренды перетока молодых клиентов из Robinhood к более классическим брокерам, рост популярности дробных акций и прямого индексирования, внимание к проектам ИИ, консолидация компаний отрасли.

Третий год подряд явными лидерами рейтинга являются Interactive Brokers и Fidelity Investments, у них одинаковые оценки.

У Interactive Brokers хвалят их платформы IBKR Pro и IBKR Lite для активных и более умеренных частных инвесторов. Брокер продолжает улучшать все, от учебных пособий по торговле до анализа рисков. Для тех, кто ориентирован на глобальную торговлю, IBKR просто необходим. Клиенты могут напрямую торговать на более чем 90 фондовых рынках по всему миру, иметь доступ к 24 различным валютам и, по состоянию на прошлый год, торговать дробными акциями европейских эмитентов и ETFs. С другой стороны, IBKR продолжает лидировать в предоставлении инструментов для социально ответственного инвестирования. Его центральным элементом является Impact, который Interactive запустила в конце 2021 года.

Fidelity сообщила о 37,1 млн счетов розничных инвесторов на конец 2022 года, что на 11% больше, чем в 2021 году. В 2022 г. Fidelity запустила приложение под названием Bloom для молодых клиентов, оно помогает разделить сбережения и расходы через отдельно управляемые счета и вознаграждать пользователей в процессе.

В конце прошлого года Schwab и TD Ameritrade имели в общей сложности 24,7 миллиона розничных счетов, что примерно на 12,4 миллиона меньше, чем у Fidelity. (Vanguard, который в течение многих лет отказывался участвовать в опросе, сообщил, что по состоянию на май 2022 года у него было 9,1 миллиона самостоятельных инвесторов.)

Многое меняется в Robinhood. В годы бума они оседлали волну молодых трейдеров, привлекли к июню 2021 г. 21,3 млн клиентов. В 2022 г. Robinhood зафиксировал падение, потеряв почти шесть миллионов пользователей в годовом исчислении и закончив 2022 год с 11,4 млн., снижение на 34%. Из позитивного – Robinhood стал предлагать пенсионный продукт – IRAs.

Мой субъективный комментарий к рейтингу похож на прошлогодний. Это сожаление, что подобные обстоятельные рейтинги брокеров непопулярны в России. Это проявление низкого уровня конкуренции и недостаточного динамизма развития данного бизнеса. Брокеры уступили инициативу в проектах развития государству. По моему мнению, это очень большой риск для их развития в перспективе.