Руслан Галифанов: Как Тинькофф Банк трактует 115-ФЗ

Из личного опыта.

Друзья предприниматели! Никогда, слышите никогда не используйте этот банк #tinkoff в своей предпринимательской деятельности!

История такова.

Как всегда, открывают счет без проблем. Менеджер спотыкаясь, бежит к Вам открывать счет и подписывать договор.

Теперь нужно дождаться когда у Вас на счету будет круглая сумма. Далее, приходит длинной список документов которые необходимо предоставить банку #tinkoff, с целью проверки по 115-ФЗ.

Осенью, в ноябре был запрос. Представил много документов, в т.ч. запросили даже дипломы сотрудников, копии трудовых книжек, трудовые договора, договор аренды. Куда я лично трачу деньги, честно заработанные. (хотя какое их собачье дело требовать такие документы?)
Предоставил. Вроде отстали. И в феврале опять такой же запрос. Просим предоставить документы, бла-бла.

Благо у меня все было готово. Отправил документы в 22.00 повторно!!!
и уже в 7 утра приходит решение от банка #tinkoff что по итогам проверки принято решение с Вами больше не работать и заблокирован доступ клиент-банк. При этом они заявляют что я по прежнему могу подавать заявление на бумажном носители. Забавно, что одному и тому же длинному перечню документов приняты разные решения. Решение пересмотру не подлежит, и т.д. по списку.

Так же они сообщают что банк вправе не сообщать причину и естественно причину не называют.
При этом они с удовольствием переведут остаток средств на другой счет за 20% от суммы. Круто! Success story. Отличный способ отъема денежных средств у малого бизнеса. Теперь большой бизнес кошмарит малый бизнес!

115-ФЗ не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение. Получается необоснованное обогащение и пользование чужими активами.

Ну и про причину не имеет право называть:

В соответствии со ст. 65 АПК РФ, именно банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении тех или иных операций по поручению клиента.

Посудимся – а там посмотрим!

Профиль автора в соцсети: https://www.facebook.com/ruslan.galifanov