В какие области стоит вкладывать деньги в ближайшие десятилетия?

Мир постоянно меняется, а вместе с ним меняется и инвестиционный рынок. Перед долгосрочными инвесторами встает вопрос, куда вложить свои средства сегодня, чтобы получить прибыль через несколько лет.

Сегодня основное внимание стоит уделить долгосрочным макротрендам.

Тренд 1. Дигитализация. Она продолжает оставаться одним из самых значимых трендов, особенно в B2B-секторе. Малые, средние и крупные компании все активнее решают свои задачи через маркетплейсы и интернет. Так же, как компании в других сферах перешли на онлайн-платформы, на цифровые платформы постепенно будут переходить и цепочки создания ценностей – закупки и другие процессы. Будет набирать обороты и дигитализация отстающих сегодня сфер, таких как строительство, управление и владение недвижимостью.

Тренд 2. Старение населения. Средний возраст в России растет, и это изменяет корзину потребления в сторону соответствующих товаров и услуг. Сектор, ориентированный на возрастные группы и женщин, пока недостаточно обслуживается из-за нехватки предпринимателей в этих категориях. Это открывает возможности для быстрого роста.

Тренд 3. Урбанизация. Люди стремятся жить в крупных городах. Этот тренд устойчив, и стоит обращать внимание на города с ростом населения – это важный индикатор, например, для приобретения торговых центров. А вот попытка вкладываться в бизнес в местах с сокращающимся населением может оказаться плохой идеей

Тренд 4. Искусственный интеллект и роботизация. Еще одним значимым трендом является искусственный интеллект, который постепенно внедряется во все сферы, от соцсетей до сельского хозяйства.

Тренд 5. Ментальное здоровье. Все больше и больше людей хотят найти новый смысл в жизни, новые профессии, стремятся к переменам и трансформациям. Это создает большие возможности для психологических услуг и сообществ, которые как раз и помогают находить или изменять себя.

Инвестиционная привлекательность отдельных отраслей

Если говорить об отдельных отраслях, то по-настоящему выстрелить в ближайшие годы могут сразу несколько из них.

Интернет вещей. Стремление людей делать свою жизнь более комфортной и совершенствовать уже существующие процессы даже в самых удаленных от цивилизации местах привело к активному развитию интернета вещей, или IoT. Те компании, которые давно уже работали в этом сегменте, сегодня стали весьма успешными. Как ожидается, количество подключений к IoT к 2025 достигнет 24 млрд., а объем самого рынка вырастет до $200 млрд.

Очень перспективными выглядят финтех и финансовые услуги, где появляются новые виды банков, ориентированных на определенные сегменты. Импульс для развития отрасли дала пандемия. Практически любые операции, для совершения которых ранее требовалось личное посещение банка, теперь можно осуществить через приложение с любого гаджета, от смартфона до ПК. В России почти каждый банк уже имеет удобное мобильное приложение, при этом отрасль не собирается останавливаться на достигнутом. Постепенно растет доля бесконтактных платежей – с уходом западных систем начали появляться отечественные разработки. В ближайшем будущем, вероятно, стоит ожидать увеличения количества финтех-стартапов, направленных на упрощение обслуживания обычных пользователей. Крупные финансовые организации и банки уже сейчас уделяют большое внимание этому аспекту, создают собственные продукты и внедряют сторонние решения.

Онлайн-образование, или EdTech тоже является важной, и на данный момент уже достаточно коммерциализированной сферой, в которой возможны интересные проекты. Его развитию также поспособствовала пандемия, когда потребовалось перевести обучение в удаленный формат. После отмены ограничений многие поняли плюсы онлайн-учебы. Возможность учиться новому, практически не покидая собственного дома, отлично подошла к ритму современной жизни. На рынок начали активно выходить новые компании, а те, кто начинал развивать эту сферу, быстро стали лидерами. Аналитики утверждают, что мировой рынок онлайн-образования с 2023 по 2032 год вырастет на 14% и достигнет $1 трлн. В России также наблюдается активный рост рынка, так что долгосрочные вложения в EdTech могут оказаться весьма прибыльными.

Кибербезопасность. Поскольку интернет проник практически во все сферы нашей жизни, в последнее время отмечена повышенная активность киберпреступников. Они атакуют не только частных лиц, но и компании, государственные корпорации и даже правительственные организации. Вопрос защиты данных стоит очень остро. Изощренность и активность хакеров не только не снижается, она с каждым годом увеличивается, соответственно, затраты на обеспечение кибербезопасности организаций разного уровня будут только расти. А значит, будут расти и доходы компаний, которые специализируются на этих услугах.

Медтех. Онлайн-медицина тоже получила серьезный импульс для роста во время пандемии. Переполненные больницы, боязнь заразиться и нежелание лишний раз посещать врача привели к развитию телемедицины. Кроме того, в медицине активно используется новейшая робототехника и искусственный интеллект. Увеличивается число хирургических роботов, появляются персонализированные приложения для каждого пациента, активно внедряются носимые устройства.

Оценка инвестиционного климата в текущей экономической ситуации

События последних четырех лет, такие как пандемия коронавируса, показали, что каждый год по своей непредсказуемости может превзойти самые осторожные прогнозы. Несмотря на тревожные сигналы, жизнь продолжается, и экономика проявляет высокую стрессоустойчивость. Тем не менее, из-за высоких процентных ставок больше всего сегодня страдают компании с большой долговой нагрузкой, что приводит к охлаждению определенных сегментов.

В России из-за западных санкций бизнес получил уникальные возможности для развития. Многие успешные компании ушли с рынка, и это дало возможность российским предпринимателям воспроизвести успешные бизнес-модели и занять соответствующие нищи на рынке.

Достоинства и недостатки различных вложений

Активы можно разделить на доходные и недоходные. Например, вложения в золото или криптовалюты могут расти или падать в цене, но они не создают стоимости в процессе. Наоборот, компании и недвижимость генерируют доход и работают на владельца. Так что основное внимание стоит уделить производящим активам, которые могут приносить доход и при этом изменяться в стоимости

Инвесторам важно фокусироваться на долгосрочные тренды, приобретать акции хороших компаний и избегать попыток предугадать краткосрочные колебания ставок, поскольку стабильные инвестиции приносят наилучшие результаты.