Goldman Sachs и HSBC объединяют свои усилия с другими банками в сфере раскрытия информации о клиентах

Goldman Sachs и HSBC входят в группу из пяти финансовых учреждений, которые разрабатывают общий глобальный подход к раскрытию позиций клиентов по акциям. Это сотрудничество, по мнению участников, может способствовать снижению расходов и повышению прозрачности.

Эта группа также включает в себя Barclays, BNP Paribas и ещё один банк. Они работают над инструментом, который позволит сократить риски занижения отчетности, особенно в случаях, когда инвесторы используют так называемые короткие продажи или создают позиции с использованием деривативов, сообщили два источника агентству Reuters.

Регуляторы требуют от инвесторов раскрывать информацию по ценным бумагам в их владении при достижении определенных пороговых значений. Это требует сложного анализа и может привести к ошибкам и штрафам в случае неверного их выполнения.

Банки вкладывают средства в так называемые RegTech-технологии, чтобы автоматизировать процессы соблюдения регуляторных требований и снизить расходы.

Теперь группа из пяти банков, сотрудничая с экспертами по RegTech из компании Droit, стремится оптимизировать свои усилия и дополнительно сократить издержки.

Глава отдела по регулятивной отчётности Goldman Sachs Пит Чисхолм (Pete Chisholm) сообщил агентству Reuters, что инициатива под названием Endoxa стала первым консорциумом под руководством банков, который устанавливает глобальные правила раскрытия информации.

«Речь идёт о том, понимают ли все банки по всему миру правила одинаково», - заявил Чисхолм, подчеркнув, что «существует риск, что рыночные данные, на которые полагается общественность, могут быть неточными из-за отсутствия унификации».

Глава отдела по финансовоой отчётности BNP Paribas Кара Лемонт (Kara Lemont) выразила мнение, что эта инициатива должна убедить регулирующие органы и законодателей в том, что правила применяются последовательно.

Представители Barclays и HSBC заявили, что их банки принимают участие в консорциуме, но отказались от дополнительных комментариев.

Банки будут сотрудничать с Droit и юридической фирмой для разработки общего цифрового машиночитаемого кода. Этот код позволит членам консорциума обеспечивать последовательное соблюдение требований, сообщил один из источников, знакомый с ситуацией.

Члены Endoxa надеются, что в будущем к ним присоединятся и другие банки, что дополнительно сгладит различия в применении правил отчетности, отметил Чисхолм.

«Розничные инвесторы ожидают, что каждый банк, раскрывающий такую информацию, делает это на одинаковой основе. Это способ гарантировать, что все будут действовать согласно одним и тем же правилам», - подчеркнул он.

В некоторых недавних случаях инвесторы накопили значительные пакеты акций публичных компаний, и хотя они соблюдали правила, другие участники рынка были не подготовлены к такому развитию событий.

Хотя члены Endoxa всё ещё смогут на условиях конфиденциальности помогать клиентам укрепить свои позиции, консорциум будет сотрудничать с юристами и регулирующими органами для того, чтобы согласовать точное толкование правил об обязательной публикации информации, как сообщил источник агентству Reuters.

«Мы считаем, что это партнерство можно распространить на многие проблемы, с которыми сталкивается отрасль. В конечном итоге это снизит риски и сделает организации более надёжными», — сказал основатель и генеральный директор Droit Брок Арнасон (Brock Arnason).

Однако Майра Родригес Валладарес (Mayra Rodriguez Valladares), консультант по финансовым рискам в MRV Associates, которая обучает банкиров и сотрудгиков регулирующих органов, подчеркнула, что для банков может быть нецелесообразным объединяться вместе, чтобы определить, как интерпретировать правила. Она также добавила, что регулирующим органам следует тщательно следить за такого рода действиями.