Инвестиционный портфель на все случаи жизни

Экономические кризисы возникают постоянно. Вот только три, которые произошли за последние 20 лет: кризис доткомов, финансовый кризис 2008–2009 годов и экономический кризис, вызванный пандемией. Кризис переворачивает всё с ног на голову, компании закрываются, становятся банкротами, денежные потоки меняют свои направления. Для простых людей это значит увеличение цен, сокращения рабочих мест, снижение жизненного уровня.

Как быть? Держать деньги под подушкой – это не вариант, их запросто съест инфляция, в банке процента хватит лишь, чтобы сохранить деньги от той же инфляции. Можно инвестировать в криптовалюту, но она столь непредсказуема, и может за минуту сделать человека как миллионером, так и банкротом. На наш взгляд, выход в инвестициях в фондовый рынок.

Правда, сейчас стоимость некоторых акций сильно выросла, поэтому появляется закономерный вопрос: какие шаги предпринять инвесторам во второй половине текущего года? Одна из идей состоит в том, чтобы диверсифицировать портфель, инвестируя в различные сектора экономики. Сейчас мы предложим вам инвестиционный портфель, который собран из компаний разного бизнеса.

Gevo

Начнём мы с малоизвестной компании для наших инвесторов – Gevo. Если посмотреть на финансовую отчётность компании, то можно посчитать её неприбыльной. Так оно и было, и до конца 2020 Gevo не сильно радовала инвесторов хорошими цифрами.

Однако, в 2021 году эмитент неожиданно показал сильный рост. С начала года акции компании выросли более чем на 100%, что уже считается хорошим знаком.

Росту бумаги способствовали следующие факторы.

• Gevo является экологически чистой энергетической компанией, но она не производит солнечные панели, ветряные электростанции или аккумуляторы. Gevo производит экологически чистое возобновляемое топливо. Учитывая набирающий обороты тренд на зелёную энергетику, это направление заслуживает внимания.
• Компании удалось за последние годы усовершенствовать технологию, позволяющую превращать возобновляемое сырьё, такое как древесные отходы и пищевые отходы, в чистое возобновляемое топливо, в том числе реактивное топливо для самолётов.
• В последнее время интерес к Gevo растёт со стороны сторонников чистой энергии. Растёт спрос со стороны авиакомпаний и дистрибьюторов по всему миру. Смена политической власти в США лишь усилила это внимание к компании.

Многие ждут, что администрация Байдена внесёт серьёзные изменения на законодательном уровне в области чистой энергетики.

В результате компании, которые работают в этой сфере, скорее всего, получат следующие выгоды.

Гранты

Гранты, вероятно, будут предоставлены компаниям, которые занимаются разработкой экологически чистой энергии, таким как Gevo, чтобы профинансировать их исследования и увеличить поставки экологически чистых энергетических продуктов.

Снижение налогов

Федеральное правительство, вероятно, и в дальнейшем будет поддерживать подобные компании путём снижения налоговой нагрузки. Это поможет производителям чистой энергии сохранить собственные средства и предложить потребителям более конкурентоспособные цены на экологически чистую энергию.

Растущий спрос

Многие ждут, что налоговые льготы получат и потребители экологически чистых энергетических продуктов. Если это произойдёт, то спрос на эти продукты заметно вырастет, что является ещё одним плюсом для Gevo.

Gevo ждёт рост спроса и строит свой первый производственный объект Net Zero, где компания сможет производить огромное количество чистого топлива с нулевым углеродным следом.

Компания следует бизнес-модели роста, подобной модели Amazon.com, вкладывая средства в инфраструктуру на раннем этапе, чтобы в дальнейшем опережать тенденции.

Вместе с тем у Gevo сильный баланс, что связано с недавним увеличением капитала, а с ростом популярности зелёной энергетики компания пользуется большой поддержкой со стороны сообщества розничных инвесторов. Это, в сочетании с недавним падением цен, которое создаёт привлекательные возможности для увеличения стоимости, делает акции Gevo очень привлекательными в настоящее время.

Dollar General

Dollar General занял серьёзную нишу на рынке розничной торговли. Компания выиграла от того, что более 17000 торговых точек в США остались открытыми во время пандемии, поскольку она занималась товарами первой необходимости, такие как продукты питания, средства гигиены и т. д.

Около трёх четвертей американцев живут в пределах пяти миль от магазинов Dollar General, но более трёх четвертей магазинов компании находятся в маленьких городах с населением менее 20 000 человек. Благодаря тому, что компания преимущественно доминирует в сельских местностях, ей не приходится конкурировать с такими гигантами, как Walmart.

Dollar General также обслуживает потребителей с низкими доходами, и, так как большая часть её магазинов находится в районах, где доходы населения низкие, она находится в самом что ни на есть благоприятном месте среди своих потенциальных клиентов, что делает компанию лидером сельской розничной торговли.

Начало 2021 года не было удачным для акций компании. Котировки упали почти на 1.7%. По мнению некоторых аналитиков, это не предел снижения.

Но этим можно воспользоваться. Да, акции упали, но выручка и прибыль всё ещё растут, и прогнозы аналитиков не всегда сбываются. Фактически из-за недавнего снижения показатель P / E равен примерно 19. По данным CSI Market, средний коэффициент P / E для сектора дисконтной и розничной торговли выше 25, это указывает на явную недооценённость бумаги, что делает её более чем привлекательной для инвестирования.

Amazon: Prime Day

До Prime Day 2021 осталось несколько дней. День скидок на Amazon проходит 21 и 22 июня. В прошлом году из-за пандемии он был проведён в октябре. До этого Prime Day всегда проводился в июле.

По мере открытия магазинов растёт число покупателей в них. В прошлом году компании удалось достичь рекордных объёмов продаж в интернете, заработав в этот день $3.5 млрд.

Каждый год Prime Day привлекает множество подписчиков Amazon Prime, и этот раз не станет исключением. Компания вновь использует это мероприятие, чтобы прорекламировать новые гаджеты на базе Alexa, и другую технику под брендом Amazon.

Как правило, Amazon быстро публикует подробный обзор результатов Prime Day за каждый год, отмечая наиболее продаваемые групп товаров, и как день скидок повлиял на общие финансовые результаты ретейлера.

Итак, поскольку в текущем году Prime Day пройдёт в конце второго квартала, а не в третьем квартале, этот факт важно учитывать, когда будете сравнивать финансовые результаты компании.

Подборка компаний, сделанная нами, неслучайна. На наш взгляд, как раз они смогут с меньшими потерями пережить надвигающеюся бурю: рост процентных ставок в США и отказ американского регулятора от «вертолётных» денег.

Если инвесторы думали, что у них есть ещё время до 2023 года, когда изначально ФРС хотел начать поднимать ставку, то в свете последних событий, эта дата уже неактуальна, это может случиться уже в следующем году.

Рост ставок больно ударит по Wall Street, а вот указанные нами компании должны благополучно пройти через эту бурю.