Регуляторы США обвиняют Robinhood в неправомерных маркетинговых трюках

Robinhood заманила неопытных инвесторов в свое бесплатное торговое приложение с игровыми элементами, используя агрессивные маркетинговые методы, заявили биржевые регуляторы Массачусетса.

Обвинение, уместившееся на двадцати четырёх страницах, указывает на нарушение законов и правил штата. Robinhood не предприняла шагов для защиты своих клиентов и не защитила свою систему от взрывного роста, который привел к десяткам отключений и сбоев в 2020 году.

«Компания использовала стратегии, например, геймификацию, чтобы поощрять и соблазнять непрерывное и повторяющееся использование своего приложения», - сказал исполнительный орган Массачусетского отдела ценных бумаг, ссылаясь на игровые элементы, предназначенные для повышения активности пользователей.

В Robinhood заявили, что они не согласны с обвинениями и планируют всеми силами защищать себя и свою репутацию. Стартап указал на улучшения, внесенные в его приложение, дополнительные гарантии и улучшенные учебные материалы.

«Миллионы людей сделали свои первые инвестиции через Robinhood, и мы по-прежнему постоянно сосредоточены на их обслуживании. Robinhood - это самостоятельный брокер-дилер, и мы не даем рекомендаций по инвестициям», - заявили в компании.

Массачусетские регуляторы добиваются целого ряда санкций в отношении Robinhood, включая штрафы, независимую проверку платформы и компенсацию инвесторам, которым был причинен ущерб.

Торговое приложение извлекло много плюсов из пандемии. Только в период с января по апрель клиентская база Robinhood выросла на 3 млн счетов, увеличившись на 30%. Стартап произвел шум на рынке онлайн-брокеров, и его оценка выросла до 11,2 млрд долларов.

«Robinhood намерено использовала рекламные и маркетинговые методы, нацеленные на молодых людей с небольшим (или вообще нулевым) инвестиционным опытом», - заявили массачусетские регуляторы.

Нет никаких сомнений в том, что свободная торговая бизнес-модель Robinhood расширила доступ к финансовым рынкам для начинающих инвесторов. 

Недавние события также привлекли внимание к потенциальной опасности предоставления новым инвесторам легкого доступа к экзотическим финансовым инструментам, обычно используемым опытными участниками рынка.

В июне семья двадцатилетнего студента заявила, что он покончил жизнь самоубийством после путаницы с отрицательным балансом в размере 730 тысяч долларов на его счете Robinhood. Студент использовал приложение для торговли опционами, и его семья считает, что он был введен в заблуждение интерфейсом приложения.

Соучредители Robinhood заявили, что они «глубоко огорчены этой трагедией», и в ответ объявили о серии изменений в своем предложении и пользовательском интерфейсе.

В жалобе Массачусетса говорится, что Robinhood «неустанно окружает» пользователей стратегиями геймификации.

Регуляторы также указали на то, как Robinhood вознаграждает клиентов, которые ежедневно взаимодействуют с приложением, перемещая их в список ожидания для нового продукта - функции управления денежными средствами.

Жалоба касается и того, как часто новички-инвесторы торгуют, предполагая, что приложение предназначено больше для краткосрочной торговли, чем для долгосрочного инвестирования.

Например, регуляторы обнаружили по меньшей мере 670 клиентов Robinhood с ограниченным опытом инвестирования или вообще без него, совершавших в среднем не менее пяти сделок в день. Один из клиентов без предыдущего опыта совершил более 12 700 сделок всего за шесть месяцев.

Регулятор также указывает, что в период с 1 января по конец ноября Robinhood пережила целых 70 отключений или сбоев на своей торговой платформе. В жалобе указывается, что Robinhood страдал от перебоев каждый месяц в 2020 году.

«Компания знала или должна была знать, что ее инфраструктура неспособна поддерживать быстро растущую клиентскую базу», - заявили регуляторы.