Чистая прибыль АИЖК по МСФО в 2015 году увеличилась более чем в 2 раза

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию опубликовало консолидированную финансовою отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2015 год. Отчетность содержит аудиторское заключение компании ООО «Эрнст энд Янг» о результатах независимой аудиторской проверки.

Ключевые финансовые показатели АИЖК за 2015 год: 

Чистая прибыль составила 8,6 млрд руб., увеличившись по отношению к 2014 году на 113% (на 4,6 млрд руб.) 
Рентабельность собственных средств достигла 6,6% по сравнению с 3,2% в 2014 году  
Доля операционных расходов в операционной прибыли до создания резервов (cost-toincome ratio) снизилась с 47,3 до 33,0%  
Портфель ипотечных активов вырос на 1,2%, доля АИЖК на российском рынке ипотечного жилищного кредитования на конец года составила 6,5%

«В сложившихся макроэкономических условиях и несмотря на существенный рост расходов на создание резервов, нам удалось удвоить чистую прибыль благодаря эффективному управлению портфелем активов и прекращению высокорискованных, экономически убыточных видов деятельности. В числе ключевых достижений 2015 года я также хотел бы отметить успешную интеграцию АИЖК с Фондом РЖС, централизацию корпоративных функций для всех организаций единого института развития и оптимизацию сервиса закладных – эти усилия обеспечат повышение нашей операционной эффективности и позволят направить дополнительные ресурсы на решение задач, предусмотренных нашей стратегией», – отметил генеральный директор, председатель правления АО «АИЖК» Александр Плутник.

Чистые процентные доходы составили 19 484 млн руб., прирост по отношению к 2014 году составил 14,4% или 2 447 млн руб. Изменение чистых процентных доходов обусловлено следующими ключевыми факторами:

Рост процентных доходов от размещения временно свободных денежных средств на 3 059 млн руб., в том числе в связи с ростом уровня процентных ставок в 2015 году по сравнению с 2014 годом; 
Рост процентных доходов от ценных бумаг на 1 718 млн руб., преимущественно, в связи с увеличением объема портфеля ценных бумаг в рамках реализации программы по приобретению облигаций с ипотечным покрытием. 
Рост процентных расходов на 3 017 млн руб., в том числе по выпущенным облигациям и полученным кредитам, в связи с ростом процентных ставок в 2015 году по сравнению с 2014 годом.

Прочие расходы составили 365 млн руб., сократившись по отношению к 2014 году на 93% (на 5 011 млн руб.). Сокращение прочих расходов обусловлено следующими ключевыми факторами: 

Сокращение убытка от первоначального признания финансовых активов на 3 320 млн руб. или 93,5%, преимущественно в связи с сокращением объемов выкупа закладных и ипотечных ценных бумаг со ставками, существенно отличающимися от среднерыночных значений; 
Сокращение убытка от операций с производными финансовыми инструментами на 745 млн руб. или 46,4%, преимущественно в связи с прекращением программы выкупа ипотечных ценных бумаг с ипотечным покрытием; 
Признание чистого операционного дохода Фонда РЖС (вознаграждение Фонда РЖС за выполнение функций агента РФ за вычетом расходов, связанных с выполнением функций агента РФ) в размере 1 061 млн руб.

Расходы по созданию резервов под обесценение составили 2 660 млн руб., прирост по отношению к 2014 году составил 2 328 млн руб. или 701,2%. Основной фактор роста расходов – увеличение резервов под обесценение закладных и стабилизационных займов, преимущественно выданных (приобретенных) в период до 2015 года.

Операционные расходы составили 6 313 млн руб., прирост по отношению к 2014 году составил 796 млн руб. (в том числе прирост за счет консолидации Фонда РЖС с 13 июля 2015 года – 402 млн руб.) или 14,4% (в том числе прирост за счет консолидации Фонда РЖС с 13 июля 2015 года – 7,3%).

Портфель ипотечных активов на конец года составил 255 976 млн руб., прирост с начала года составил 3 030 млн руб. или 1,2%. Динамика портфеля ипотечных активов обусловлена следующими факторами:

Прирост портфеля ипотечных ценных бумаг на 18 230 млн руб. в рамках реализации программы по приобретению облигаций с ипотечным покрытием; 
Портфель ипотечных активов на конец года составил 255 976 млн руб., прирост с начала года составил 3 030 млн руб. или 1,2%.

Динамика портфеля ипотечных активов обусловлена следующими факторами: 
Прирост портфеля ипотечных ценных бумаг на 18 230 млн руб. в рамках реализации программы по приобретению облигаций с ипотечным покрытием; 
Сокращение портфеля закладных и стабилизационных займов на 15 200 млн руб. в связи с естественной амортизацией портфеля закладных и стабилизационных займов.

Резерв под обесценение на конец года составил 9 131 млн руб., прирост с начала года составил 2 153 млн руб. или 30,9%. Основной фактор прироста резервов – рост объема резервов под обесценение закладных и стабилизационных займов на 1 950 млн руб. или 31,1%. Покрытие за счет резерва под обесценение закладных и стабилизационных займов, просроченных на срок свыше 90 дней возросло с 64,5% до 86,0%.

Обязательства на конец года составили 201 087 млн руб., сокращение с начала года составило 22 305 млн руб. или 10,0%. Основной фактор сокращения обязательств – снижение кредитного портфеля на 15 336 млн руб. и снижения объема финансирования, привлеченного по договорам «репо» на 7 289 млн руб.

Достаточность собственных средств на конец года составила 31,6%, прирост достаточности капитала с начала года составил 6,1 процентных пункта.