Банк «Миръ» не смог оспорить отзыв лицензии в суде

Арбитражный суд Москвы отказал московскому банку «Миръ» в признании незаконными и отмене приказов Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии и о назначении временной администрации, а также ряда предписаний регулятора, следует из материалов в картотеке суда. Суд подтвердил сделки банка с несуществующими ценными бумагами и кредитование фиктивных организаций, следует из определения от 19 июля 2017 года.

В январе 2017 года лишившийся лицензии 19 декабря 2016 года банк «Миръ» обратился в Арбитражный суд Москвы с требованиями признать незаконными отзыв лицензии, введение временной администрации, а также три предписания ЦБ об устранении нарушений. В частности, банк оспаривал предписание регулятора от 6 декабря 2016 года, выданное по результатам инспекционной проверки. Согласно предписанию, «Миръ» проводил крупные сделки с ценными бумагами, имеющие признаки фиктивности, и предоставлял Банку России недостоверную отчетность. Регулятор требовал устранения нарушений.

Из акта проверки следует, что банк заключил договор о безвозмездной передаче ценных бумаг с компанией «Флексинвест пиэлси» (Кипр), по которому она передала банку евробонды, эмитированные компанией «Eurofmance Russia s.r.o.», общей стоимостью 905 млн руб. При этом депозитарный код ценных бумаг отсутствует в информационных системах Bloomberg, Thomson Reuters и прочих открытых источниках, в том числе на официальном сайте Central Securities Depository, на который ссылался банк, указано в определении суда. Суд не нашел подтверждения подлинности представленных банком документов и «реальности существования ценных бумаг Eurofmance Russia s.r.o. с ISIN кодом CZ0003510760» и реальности сделки.

«Миръ» также оспаривал в суде предписание Банка России от 25 ноября 2016 года, согласно которому банк кредитовал организации с признаками отсутствия реальной деятельности и должен был досоздать резервы на 433,8 млн рублей. Признаками фиктивности обладали заемщики банка «Линк Ист», «Авилон», «Тостека», «Дитра» и «Эковит». Негативные обстоятельства были выявлены инспекцией ЦБ и в отношении дебиторов банка – бывшего врио предправления банка «Миръ» Зарембы Г. В. И компаний «Клинкер» и «О-Мир».

Заремба не мог осуществлять ежемесячные платежи по дебиторской задолженности перед банком после приобретения им прав требования по ссудной задолженности физлиц на 90 млн рублей. Размер ежемесячного платежа составлял 7,98 млн руб., в то время как доход Зарембы за 2016 год - 3,2 млн руб. Инспекция также выявила, что на 26 октября 2016 года остаток средств на его счете составил 3,9 тыс. рублей.

В отношении задолженности компании «Клинкер» банк не предоставил регулятору всех необходимых документов, включая бухгалтерскую отчетность. При этом печать компании была обнаружена на рабочем месте члена совета директоров банка «Миръ» Шилова С. Д. во время следственных мероприятий, следует из протокола обыска от 3 ноября 2016 года. Суд пришел к выводу, что это «косвенно может свидетельствовать об отсутствии реальной хозяйственной деятельности у данной компании, использовании данной компании в сомнительных целях, а также вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций».

«Результаты дистанционного надзора и материалы инспекционной проверки позволили сделать вывод о замещении одних активов сомнительного качества другими с целью сокрытия менеджментом кредитной организации реального финансового состояния. Ненадлежащее исполнение предписания приводило к возникновению по состоянию на 1 ноября 2016 года основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций», - указано в определении.

Еще одно предписание о доформировании резервов на 183,1 млн руб. было выписано ЦБ 2 ноября 2016 года. Регулятор выявил еще 4 юрлица-заемщика банка с признаками отсутствия реальной деятельности.

По мнению заявителя меры, воздействия ЦБ через эти предписания были необоснованными и повлекли за собой незаконный отзыв у банка лицензии и назначение временной администрации. Однако арбитраж пришел к выводу, что в деятельности банка «Миръ» имелись основания для отзыва лицензии: «В течение года, предшествующего отзыву лицензии, АКБ "Миръ" систематически допускались нарушения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, за которые надзорным органом неоднократно применялись меры воздействия, что подтверждает наличие оснований для отзыва у АКБ "Миръ" лицензии на осуществление банковских операций». В удовлетворении требований было отказано.

«Миръ» лишился лицензии 19 декабря 2016 года. 17 апреля 2017 года кредитная организация была признана банкротом. Банк был основан в 1994 году в Самаре под названием Волжский универсальный банк. В 2008 кредитное учреждение переехало в Москву. По данным справочника ЦБ, на 8 июля 2016 года 100% акций банка владела компания «Флексинвест ПиЭлСи» (54,9% компании принадлежит Александру Миронову).