Алексей Бачеров: Неплохо для «безриска»

Доходность по портфелю инвестиций по ИИС.

Те, кто следит за моей лентой, помнят, что ещё недавно я бился с возвратом #ндфл по #иис за 2017 год. Подробности можно найти по ссылкам ниже. #чудо произошло и «НДФЛ» мне упал на счёт 9.11.2018.

Сегодня я хочу опубликовать мой результат инвестиций с учетом взносов (которые кстати поступали неравномерно на мой счёт ИИС), по аналогии с прошлогодней публикацией.

Итак, общая доходность инвестиций за период с 03.11.2016 по 09.11.2018 составила 28,7%, что эквивалентно 13,3% годовых.

На мой взгляд – это отличный результат по нескольким причинам:

1. Это больше банковского #депозит(а) в любом из топ-20 банков (как сравнение с безрисковой инвестицией)

2. Это больше доходности по инвестициям в акции за тот же период (смотрите #индекс #MOEX, рассчитываемый Московская Биржа) и что гораздо важнее, при многократно меньшей #волатильность(и).

3. Это больше совокупной доходности #офз, выраженной индексом #RGBITR, который как известно потерял около 5% с весны этого года. При этом стоит отметить, что #дюрация портфеля облигаций на ИИС, подобранная по сроку существования самого ИИС, хотя в первый год и «тормозила» доходность, но она же сыграла на пользу после того, как ситуация на рынке сильно изменилась (на графике индекс RGBITR обходил инвестиции ИИС до октября 2018, но в последствии стал проигрывать). И этот же показатель позволил существенно сократить волатильность ИИС по сравнению с RGBITR. (подробнее о дюрации на моём вебинаре на ProValue.club – https://youtu.be/9N4I35R4VuM)

Ожидаемая доходность портфеля облигаций за следующий год (с текущей даты по 03.11.2019) составит порядка 7,5% плюс возврат 13% НДФЛ в следующем году за 2018, итого ожидаемая доходность будет около 11,4%.

Тогда совокупный прирост капитала за весь трёхлетний срок ИИС будет 43,4%, что составит 12,7%. На мой взгляд очень неплохо для безрисковых инвестиций.

Я ещё не решил, что буду делать дальше с ИИС. Но у меня есть ещё год, чтобы над этим поразмыслить…

В любом случае, тем кто задумывается о своей #пенсия(и) и не верит посулам нынешней #власть(и) в части пенсионного обеспечения, стоит использовать этот #инструмент. Сомневаетесь или хотите проконсультироваться? Приходите. Как видите у меня всё по-честному – сделал сам, рассказал вам.

#налоговая #фнс #уфнс #пфр #пенсионныйвозраст #мпф

Полезные ссылки:

Мой пост прошлогодней давности о моих инвестициях в #пиф Райффайзенбанк и в том числе на результаты ИИС за 2017 год: https://www.facebook.com/alexey.bacherov/posts/1530920700296225?__tn__=-R

История с #ифнс:

Часть 1 https://www.facebook.com/alexey.bacherov/posts/1869195596468732

Часть 2 https://www.facebook.com/alexey.bacherov/posts/1870642552990703

Часть 3 https://www.facebook.com/alexey.bacherov/posts/1871473996240892

Часть 4 https://www.facebook.com/photo.php?fbid=1899703286751296&set=a.449404975114475&type=1&theater

Профиль автора в соцсети: https://www.facebook.com/alexey.bacherov