Как начать инвестировать в современных условиях?

Опыт Ирана показывает, что фондовый рынок может жить и развиваться даже в условиях долговременных жёстких санкций. Адаптирующийся бизнес, экономический потенциал страны и её населения, поддерживаемые внешнеэкономические контакты – всё это способствует постепенному росту курсов многих ценных бумаг. Разберём, как инвестировать начинающему трейдеру в текущей ситуации и на какие нюансы ему нужно обращать внимание.

Анализ макроэкономических показателей подтверждает, что, несмотря на последствия 24.02, у России остаётся значительный экономический потенциал.

По данным ФНС РФ, за первое полугодие 2022 года:

выручка организаций составила 694,1 трлн руб., а прибыль – 13,9 трлн (+14,9% к соответствующему периоду 2021 года);
объём налогооблагаемых доходов населения достиг 17,5 трлн руб. (рост за год – 13,5%);
количество ИП увеличилось до 3,8 млн единиц, самозанятых – до 5,2 млн человек (рост за год, соответственно, +7,3% и +102%).

По данным Центробанка РФ:

величина вкладов физических лиц в кредитных организациях на 1 октября 2022 года составила 33,1 трлн руб., а юридических – 29 трлн.;
объём кредитов, предоставленных юридическим и физическим лицам, на 1 октября 2022 года достиг 80,5 трлн. руб.

Такая солидная экономическая база со значительными объёмами и показателями деловой активности поддерживает потенциал рынка ценных бумаг.

По данным Центробанка РФ и Московской биржи (MOEX):

объём торгов по всем ценным бумагам на российских биржах за 9 месяцев 2022 года составил 299 трлн руб.;
капитализация рынка акций на 1 октября 2022 года равна 33,77 трлн руб.;
число клиентов брокеров на 1 октября 2022 года достигло 27,3 млн человек, а их активы составили 5,2 трлн руб.

К началу октября 2022 года число участников российского фондового рынка достигло 29% от экономически активного населения страны. Стимулами для инвесторов стали уменьшение ставок по депозитам, прогнозы об усилении инфляции и потенциал роста курсов ценных бумаг.

Начинающий инвестор сталкивается с рядом вопросов:

с какой суммы начать инвестировать;
в какие финансовые инструменты разумнее вкладывать деньги;
какого брокера выбрать;
как минимизировать риски, актуальные для сегодняшнего рынка ценных бумаг.

Разберём их по порядку.

Для того, чтобы зайти на российский фондовый рынок, не нужен значительный капитал. Достаточно 1000 рублей – ведь стоимость многих ценных бумаг даже меньше этой суммы.

Конкретные бумаги для вложений можно подобрать на странице «Инструменты фондового рынка» MOEX. На начало декабря 2022 года инвесторам доступны 3948 ценных бумаг от 1426 российских и зарубежных эмитентов. В число этих бумаг входят:

254 акции;
222 пая ПИФов;
1960 корпоративных и биржевых облигаций;
116 облигаций муниципалитетов и регионов;
61 облигация Минфина (ОФЗ).

Представленные бумаги охватывают весь спектр экономики России и ряда зарубежных стран. Также они дают возможность инвестировать и в менее традиционные активы, такие как драгоценные металлы или недвижимость.

Для грамотного выбора ценных бумаг и мониторинга деятельности их эмитентов, а также отслеживания макроэкономических показателей рекомендуется использовать тематические ресурсы от профучастников рынка.

При первоначальном выборе брокера следует обращать внимание на ряд показателей:

рейтинг надёжности;
число клиентов;
количество лет на рынке.

Например, АО «Открытие Инвестиции» присутствует на российском рынке 26 лет, имеет высший рейтинг надёжности AAA.IV (от Национального рейтингового агентства) и обслуживает более 400 тыс. клиентов.

Дополнительную информацию по конкретному брокеру можно получить в соответствующем реестре Центробанка.

Удостоверившись в качестве брокера, изучите предлагаемые им опции, такие как:

возможность полноценно совершать операции по ценным бумагам со смартфона;
доступ к профессиональной аналитике;
наличие бонусов для клиентов;
возможность индивидуальных консультаций и т.д.

Также стоит внимательно ознакомиться с разнообразием и стоимостью предлагаемых брокером тарифов.

Выбрав брокера и инструменты для инвестирования, нужно придерживаться следующих правил для уменьшения рисков:

диверсифицировать вложения – не вкладывайте все средства в одну-две ценные бумаги;
распределять риски – рекомендуется выделить лимит средств в районе 15% от общего бюджета для покупки ценных бумаг определённых отраслей и/или эмитентов и придерживаться его;
иметь подушку безопасности – при резких колебаниях рынка запас наличных поможет избежать принудительной ликвидации позиций;
избегать действий под влиянием эмоций – колебания на рынке не должны становиться поводом для паники, особенно если предприняты вышеперечисленные шаги для контроля рисков.

Также инвестору, если он всерьёз настроен на операции с ценными бумагами, рекомендуется регулярно повышать свой профессиональный уровень, например, изучая технический анализ или принципы работы с отчётностью эмитентов.