Впервые под санкции попали российские управляющие капиталом. Что это означает?

Конечно, это не первый и не главный удар по Wealth Management и Private Banking. Санкции против наших крупных банков практически уничтожили соответствующую индустрию в Сбере, ВТБ, УРАЛСИБе и других финансовых институтах .

«Отечественные» Ситибанк или Райфайзенбанк, как и другие зарубежные банки, были вынуждены резко уменьшить спектр своих услуг и постоянно оглядываться на то, как ведут себя «домашние» институты. А те, вообще, пошли «кто в лес, кто по дрова», усиливая всевозможные ограничения и запреты для «русских» клиентов.

Вот несколько имен из тех, кто попал под последние санкции США. Это, например, достаточно раскрученный в России бренд Велес капитал и связанные с ним дочерние структуры в Москве и на Кипре. Ограничения наложены и на CONFIDERI Pte Ltd – компанию, которая предлагала свои инвестиционные услуги через «дочерние» фирмы в Сингапуре и Австрии.

В санкционном списке оказалась Алина Назарова, которая является главой A-Club, отдела частного банковского обслуживания Альфа Банка. Здесь же и Евгения Тюрикова, возглавляющая отдел частного банковского обслуживания Сбербанк России.

Wealth Management – это профессия, которой я занимаюсь около 30 лет, и понятно мое желание прокомментировать происходящее. Особенности последних санкции заключаются в том, что они стали применятся к относительно (это слово важное здесь) мелкой «рыбешке». Цель? Закрыть прорехи в существующих санкциях, которые позволяют некоторым состоятельным лицам обходить их, для чего использовались, в частности, такие приемы как:

• использование подставных юридических и/или физических лиц,
• владение капиталом через различные трасты, фонды, благотворительные организации,
• создание специальных схем для размывания капитала,
• использование юрисдикций, которые не так строго относятся к санкциям против российских граждан и т.д.

Пришло время, когда Америка переходит к «законопачиванию» всевозможных лазеек и наказанию тех, кто помогает ими пользоваться.

Полагаю, что очень скором мы увидим в списках санкций и другие московские имена. Почему? Потому что Wealth Management сейчас не может качественно обслуживать россиян, не нарушая те или иные установленные ограничения. А это означает, что бизнес по управлению крупным капиталом нужно либо закрывать, либо постоянно находится под угрозой санкций.

Кроме этого, следует помнить, что это еще далеко не конец «пьесы». Неизбежно появлением новых санкционных фигурантов и конец работы/карьеры старых. Сейчас начнётся проверка наличия их в списках инвестиционных консультантов, разработчиков финансовых схем, наличия их фамилий в управлении брокерскими счетами, в файлах юридических, бухгалтерских компаний и т.д.

Все клиенты, кто тем или иным образом сотрудничал с санкционными компаниями/их владельцами, а также с физическими лицами, попавшими под санкции, будут подверженны очередным проверкам и я не исключаю, что в результате возможны весьма неприятные последствия.

До занавеса ещё далеко, но Боржоми пить уже поздно)